◎现金规划分析

分析客户现金需求（1、能够估算客户现金需求 2、能够编制现金流量表）

制定现金规划方案（1、能够选择现金管理工具 2、能够制定现金规划方案）

◎消费支出规划

制作住房消费方案

1、能够分析客户的住房消费需求

2、能够选择支付方式

3、能够根据因素变化调整支付方案

4、能够向客户提供相关咨询服务

制作汽车消费方案

1、能够分析客户的汽车消费需求

2、能够选择支付方式和贷款机构

3、能够根据因素变化调整支付方案

制作消费信贷方案

1、能够分析客户的消费信贷需求

2、能够帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式

◎子女教育规划

分析客户教育需求

1、能够收集客户的教育需求信息

2、能够分析教育费用的变动趋势

3、能够估算教育费用

制定教育规划方案

1、能够选择教育费用准备方式及工具

2、能够制定并根据因素变化调整教育规划方案

◎退休养老规划

1、能够收集客户职业生涯规划信息

2、能够收集客户退休后生活质量期望信息

3、能够收集客户现有退休养老准备的信息

4、能够向客户介绍社会保障制度基本内容

5、能够向客户介绍企业年金基本内容

6、能够向客户介绍商业养老保险基本内容  

◎风险管理与保险规划

搜集信息

1、能够收集客户相关人身信息

2、能够收集客户相关财产（含责任）信息  

3、能够分析客户的静态风险管理需求

提供咨询服务

1、能够向客户介绍不同保险产品

2、能够向客户解释保险合同条款

3、能够准备投保单等相关文件

◎投资规划

1、能够收集客户风险偏好信息

2、能够收集客户现有投资组合信息

3、能够收集客户投资需求相关信息

4、能够收集投资环境相关信息

5、能够向客户介绍基本投资工具的功能和特点

6、能够向客户介绍各种投资工具的操作流程

◎税收筹划

1.能够了解客户个人及家庭的收入构成                                             2、在法律规定许可的范围内，**对经营、投资、理财活动的事先筹划和安排，尽可能取得节税的经济利益

3.利用税收优惠政策进行税收筹划              

1.**分散税基进行税收筹划                      

2.利用税法弹性进行税收筹划                      

3.利用会计核算方法进行税收筹划              

4.利用临界点进行税收筹划

◎财产分配与传承规划

1、能够收集客户家庭构成信息

2、能够编制简单财产清单

3、能够识别客户的财产分配和传承意愿

4、能够向客户介绍个人/家庭财产归属基本法律规定

5、能够准备相关文件

6、家庭成员关系相关法律规定

7、财产分类的基本知识

8、财产个人所有相关法律规定

9、财产共有相关法律规定