【课程目标】

1、了解反洗钱监管形势和处罚原因、洗钱及其上游犯罪和反洗钱法律法规

2、掌握“风险为本”的客户尽调措施，提升反洗钱履职工作的合规性和有效性。

【课程对象】

银行机构网点柜员、会计主管、各业务部客户经理等业务经办人员。

【课程时长】

1天（6小时/天）

【课程大纲】

**部分、反洗钱形势、洗钱犯罪与法律法规

一、反洗钱监管形势与处罚原因

二、洗钱犯罪及其上游犯罪

三、反洗钱法律法规

四、反洗钱组织架构体系

五、金融机构反洗钱履职义务

第二部分、客户尽职调查

一、客户尽职调查与客户身份识别的关系

二、初次尽职调查

1、开户业务重点防范的4个问题

（1）恶意开户

（2）代理开户

（3）冒名开户

（4）**开户

2、初次尽调的4个环节和步骤

（1）了解你的客户

1）了解客户本人的真实身份、开户目的、开户意愿

2）了解客户的资金来源、用途

3）了解客户的交易目的、性质

4）了解实际控制客户的自然人、交易的实际受益人

（2）核对证件信息

1）实名制有效证件的类别

2）人证一致性识别

3）证件的真假和有效性鉴别

（3）登记身份信息

1）个人客户信息登记的主要问题

2）单位客户信息登记的主要问题

3）单位客户受益所有人的识别方法

（4）留存身份资料

三、持续尽调与案例分析

1、持续尽调的新涵义

2、持续尽调与可疑交易案例分析

四、重新尽职调查

1、需要重新尽调的情形

2、重新尽调的措施

3、查冻扣客户的重新尽调

五、高风险客户的强化尽调

1、直接定义为高风险的情形

2、高风险行业和职业

3、高风险客户的风险控制策略

4、高风险客户的强化尽调措施