【课程大纲】

**部分 反电信网络诈骗法概述

一、电信网络诈骗的概念

二、《反电信网络诈骗法》出台的背景和历程

三、《反电信网络诈骗法》，的总体内容及适用

四、《反电信网络诈骗法》的重要意义

案例分析：

第二部分 《反电信网络诈骗法》对打击电信网络诈骗的亮点

一、源头治理、综合治理

二、明确电信、金融、网络机构为反诈主体

（一）电信反诈主体

1. 依法全面落实电话用户真实身份信息登记制度；

2. 限制办理电话卡数量、加强核查或拒绝异常情形办卡；

3. 实名核验渉诈异常电话卡用户并根据风险等级采取有区别的、相应的核验措施；

4. 建立物联网用户风险评估制度、建立监测预警机制；

5. 封堵拦截和溯源核查改号电话，严格规范国际通信业务出入口局主叫号码传送；

6. 采取技术措施，及时识别、阻却用于实施电信网络诈骗等非法设备接入网络，并向公安机关和相关行业主管部门报告。

（二）金融、互联网反诈主体

1. 建立客户尽职调查制度；

2. 限制开立银行账户、支付账户数量，加强核查或拒绝异常情形开户；

3. 金融、电信、市场监管、税务等有关部门建立开立企业账户相关信息共享查询系统，提供联网核查服务；

4. 加强监测银行账户、支付账户及支付结算服务；

5. 完善与电信网络诈骗犯罪资金流转特点相适应的反洗钱可疑交易报告制度；

6. 建立完善电信网络诈骗涉案资金即时查询、紧急止付、快速冻结、及时解冻和资金返还制度。

三、结合电信网络诈骗受害群体特征，针对性宣传

四、突出保护个人信息

五、《反电信网络诈骗法》的惩处力度

（一）法律责任中，以行政责任为主

（二）将反诈措施提前到预警发现潜在被害人之时

（三）不放过跨境实施电信网络诈骗活动

1、《反电信网络诈骗法》惩处境外对我国境内实施电信网络诈骗活动的组织和个人。

2、对实施电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人，可以限制出境。

3、会同外交部门，共同打击遏制跨境电信网络诈骗活动。

案例分析：

注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加入与之关联的法律知识和实践操作内容，内容可根据情况作适当调整。