一、认识财富业务转型与建立正确的产品营销心态

1、共同富裕启动第三次分配，高净值客户的财富如何管理？

2、降杠杆，地产黄金十年已过，高净值客户投资何去何从？

3、资管新规、存款新规落地实施，我们如何突围？

二、资产配置概论1、资产配置对理财经理有哪些好处2、资产配置对客户有哪些好处3、为何理财经理不愿做资产配置4、为何客户不愿做资产配置三、高端客户财富管理的四个阶段1、财富积累2、财富保护3、财富增值4、财富传承四、资产配置的设计思路1、客户投资收益现状分析2、不同产品所占比重3、客户的现金流4、客户的潜在需求5、客户的流动性需求

五、权益类资产配置营销必备技能——讲市场、会分析

1、俄乌战争

2、RECP对中国制造业的影响

3、一会是电，一会是氢，新能源车该怎么开？

4、今年医药投什么？怎么投？这药怎么吃？

5、数字货币到底利好什么板块？

6、今年“酒”还喝吗？

7、……（共15个板块）

六、基金营销中常见的30个异议处理

七、银保产品进入到4.0时代

1、重疾 终身寿

2、卖收益的时代结束，卖规划的时代到来

3、考核规模向考核轻型中收转向

八、从资产配置入手，重疾险营销技巧

1、重疾新规解析

2、重疾营销工具与营销话术

3、做一名会讲故事的理财经理

九、终身寿险的大额保单销售技巧及客户销售思路

做有规划的面谈准备

1. 客户基本资料完善

2. 市场行情分析

3. 了解客户理解程度

4. 设计客户面谈环节

5. 预想客户拒绝问题及解决办法

面谈邀约技巧

1. 吸引式面谈邀约法

2. 需求式面谈邀约法

3. 诱导式面谈邀约法

4. 肯定式面谈邀约法

从养老的角度设计大额保险计划的四个维度

1. 经济维度：我们处于一个什么样的养老环境当中，需要多少钱来养老

2. 时间维度：距离真正的养老空窗期还有多久，需要做什么样的准备

3. 亲情维度：家人子女是否能够成为未来养老的依靠和对象

4.健康维度：对于未来的可以预知的医疗缺口有多大，需要准备多少钱以备不时之需

从婚姻家庭的角度设计大额保单计划的四大种类

1. 支离破碎型：家庭结构十分复杂，充满着各种可能性

2. 完好无损型：家庭结构十分完善，特别幸福

3. 危机四伏型：表面看似平静如水，其实都在进行着属于自己的家庭规划

4.未婚型：即将步入婚姻的小两口，作为父母如何规避高净值资产的损失

十、保险沙龙活动全流程演练

1、活动主题策划

2、邀约及邀约异议处理

3、沙龙课件讲解逻辑

4、异议处理及促成