【课程背景】

每个人都想在有生之年有所作为，这种作为不在于你离开人世时所留下的金钱，而在于你是如何赚到它的，它可以用来做些什么，以及你留给后人的遗绩。本课程**想要带给你的是：你希望在生活中实现什么？在当今多元化的世界里，你、你的家庭、你的房产、你的工作、激情、闲暇时光和慈善捐赠，你对周围世界的影响。。。为了这些所有的实现，你必须精心打理你的资产。

【课程收益】

借助理财认知的课程，首先，由“你的目标”来认清自身所处的状况，然后用一种“客观的方法”来设定你的理财配置框架，也就是对自身进行一个现状扫描，这种扫描不仅包括理解获得保全资本的能力还包括获得丰厚资本回报的能力。

我真诚地希望**本课程框架的梳理，能带给你更多的思考和更加明智的投资理财行为，让你的目标、资源和梦想在现实生活中得以实现。

【课程特色】

应用型课程，知识点逻辑层次分明，讲师专业度高，经验丰富，语言通俗易懂，方法直观切实可行。

【课程对象】

个人及家庭理财者

【课程时长】 1天（6小时/天）

【课程大纲】

一、认识自己

1.1、为什么价值观很重要

1.1.1 一切从发现时间开始

1.1.2 发现复利的威力

1.1.3 价值观和理财的关系

1.2、你能承受哪些成功与失败

1.2.1 关于钱的真相

1.2.2 关于理财法则

1.2.3 案例分享与讨论：小明的选择

案例1 讨论1：**案例分享和讨论，树立正确的理财观，并理解持不同的理念和状况下，可能出现的投资理财结果。

二、 认识市场

2.1、你是市场中的消费者还是投资者

2.1.1 数据看市场

2.1.2 市场不是管理财富的唯一途径

2.1.3 认识风险类型和偏好（案例分享）

2.2、什么是**的理财选择

2.2.1 没有** 适合就好

2.2.2 储蓄理财 投资长青

2.2.3 攻守兼备 债券投资

2.2.4 沙里淘金 私募基金

2.2.5 有备无患 适当保险

2.2.6 理性炒金 笑看涨跌

2.2.7 案例分享与讨论：市场价值原理

案例2 讨论2：理论 案例分析和分享；理解钱的本来面目，提升对理财的认识。

三、 认识财富

3.1、教育，在一个人一生中的财富管理中起到什么作用

3.1.1 教育不是追求学历和文凭

3.1.2 案例分享与讨论：JOE的故事

3.2、你与财富自由之路的距离有多远

3.2.1 九步财富计划 改造你和金钱的关系

案例3 演练3：**案例分享和讨论，明晰个人现实状况与目标的差距。

四、 设定你的理财路线

4.1、提高财商是理财的重要技能

4.1.1 谁偷走了你的财商

4.1.2 现金和现金流，主动收入和被动收入

4.1.3 资产、投资收益率和资产周转率

4.1.4 个人财务优化和管理

4.2、选择恰当的理财模型

4.2.1 构建你的理财组合

4.2.2 标准普尔家庭理财模型

4.2.3 黄金分割率

4.2.4 马科维茨边际有效模型

4.2.5 个人优势投资组合

4.2.6 案例分享与讨论：如何投资达到**优结果

案例4 讨论4： 理论 案例分享 讨论，从差距入手，设定个人家庭理财路线。