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王毅

零售信贷业务全流程管理及风险控制

王毅 /

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课程大纲

为今天工作成绩优异而努力学习,为明天事业腾飞培训学习以蓄能!是企业对员工培训的意愿,是学员参加学习培训的动力,亦是蓝草咨询孜孜不倦追求的目标。

蓝草咨询提供的训练培训课程以满足初级、中级、中高级的学员(含企业采购标的),**蓝草精心准备的课程,学习达成当前岗位知识与技能;晋升岗位所需知识与技能; 蓝草课程注意突出实战性、技能型领域的应用型课程;特别关注新技术、新渠道、新知识创新型知识课程。

蓝草咨询坚定认为,卓越的训练培训是获得知识的绝佳路径,但也应是学员快乐的旅程,蓝草企业的口号是:为快乐而培训 为培训更快乐!

课程背景:

随着城镇居民的消费热情的高涨,零售消费信贷业务所占有比重越来越大,这也导致了对个人信贷业务的管理要求越来越高,其中所存在的众多风险和隐患也随之暴露出来。为控制好个贷业务的风险,本课程结合银行工作实际,提出了全流程管理个贷业务,尤其在贷前、贷中、贷后“三贷”环节如何控制信贷风险提出了方法策略以及应对措施,旨在提高信贷人员有效识别风险、管理风险、防范风险、化解风险的能力,确保个贷业务持续健康的发展。

课程收益:

**学习,全方位认识贷款风险,树立风险防范意识;掌握个贷业务的全流程管理方法,全局性防范与把控风险。

课程特点:

1.教学通俗易懂,擅长把枯燥的理论变得形象化,易记易学。

2.以启发体验式教学为主,激发学习兴趣,变被动学习为主动学习,在老师的引导下,让学员主动提出问题,分析问题,解决问题,提高在工作中的实操能力。

3.课堂气氛活跃,学员在寓教于乐中获取**大的收益,并能学以致用。

个贷客户经理以及其他相关人员课程对象:

课程方式:专题讲授 案例剖析 问题讨论 经验总结

课程时间:1天,6小时/天

课程大纲:

**讲:个人消费类信贷业务所面临的主要风险

一、客户的信用风险

1.借款人主体资格不合格;

2.借款人提供申请资料虚假或不合规、不完整导致的风险;

3.借款人还款能力不足、还款意愿低的风险。

二、担保风险

1.抵押物风险

2.质押物风险

3.担保人风险

三、市场风险

1.国家宏观政策的变化

2.盲目跟风

3.自然灾害

4.不适应市场经济的发展

四、个贷业务风险控制要点

1.个体风险大于系统风险

2.借款主体的人品比资产来得重要

3.严格的信贷文化是小贷风控的生命线

4.规范个贷风险管控制度和工作流程

第二讲:贷前调查是把控风险的**道关口

一、贷前调查内容

1.信用状况

2.贷款用途

3.偿债意愿

4.偿债能力

经营状况5.

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