课程背景：

企业法律风险存在于经营的每个环节和每个时段，有些风险往往以“出人意料”、“突然降临”的状态出现，让人追悔莫及、扼腕叹息。

民法典的实施，使得既有的法律环境发生了很多重大变化，这些变化使得经营风险更加波诡云谲。

如何帮助企业管理人员长出一双观察风险的千里眼、具有预测风险的神机妙算，为企业的顺利运营，建立一道坚实的法律风险防火墙，规避风险，锁定利润，是本课程的宗旨。

课程收益：

● 精析民法典背景下的法律环境的新变化

● 准确识别企业经济工作中的法律风险点

● 指导企业从战略上把控可能发生的法律风险

● 对重点环节的法律风险作出防控引导

课程时间：2-3天，6小时/天

课程对象：企业中高级管理人员、财务管理人员、信贷业务管理人员、战略管理、人力资源、销售岗位人员、合规及风控人员

课程方式：案例研讨 知识解读 现象剖析 互动讨论

课程风格：

▲ 聚焦实战：用50个案例，解读110个知识点

▲ 实用性强：风险防范从建立风险意识入手，具体措施着重落地

▲ 通俗易懂：复杂问题简单化，揭示法律规则的底层逻辑

课程大纲

**讲：合同风险的来源

一、来自于“不存在”的风险

故事：水中捞月

案例1：龙茂码头储运公司的仓储合同

案例2：民间借贷案件二则

二、来自于人性的弱点

——人的“自利”本性

案例：上海某集团的LNG项目与2亿元损失

——过分的幻想取代了真实

三、来自于“不甘心”的风险

案例：某公路工程公司的“低报价、高索赔”战略

四、来自于“飞来的黑天鹅”

——合同的签订是根据已知推断的未来，未来有时还真是“未可知”

——不可抗力与情势变更的实务辨析

案例：某发电企业的两份合同分析

五、来自于统一大市场的地区差异

——行政效率与清廉指数

案例1：出租车司机讲的故事

案例2：原吉林省委书记王珉与通钢改制事件

现象剖析：“投资不过山海关”？

六、来自于合同文本的“层次太低”

故事：一语多义

案例：“后两年的租金”到底该是多少？

七、来自于法律规则的变化

——民法典中的规则变化与企业合规建设

第二讲：合同总体风险的防控

一、内控制度

案例：承租人的“金蝉脱壳”

——合同条款的一语多义、出资人、有限责任制度、合同审批流程

——“宁信度，勿自信也”

二、主体风险

案例1：破桑塔纳价值5000万？

案例2：宝喜君的“渔人码头”项目愚弄了谁？

案例3：中国移动通信放弃收购Millicom

——合同对方的宏观审查、微观审查、尽职调查报告

三、预先行为

案例1：发票是付款凭证吗？

案例2：收钱未必是好事！

1. 防止发票风险的5种方式、收付款流程

2. 合同价款、支付方式与发票

3. 发票与税务负担

四、不安抗辩

——合同编中的三个抗辩权

案例：意外的《中止履行通知书》

——不安抗辩权、中止通知、履行担保、减损措施

五、三金规则

案例：木器厂的诉请会得到多少支持？

——定金、违约金、赔偿金

六、扩展——对赌协议

——信息不对称、估值调整机制、对赌的风险与规避

案例1：华谊公司与冯小刚对赌案

案例2：蒙牛对赌案

案例3：中国对赌**案

——《九民会议纪要》关于对赌的说法

第三讲：借款合同的法律风险识别概要

一、企业借款合同的订立与履行

1. 借款合同的特征

2. 借款合同的内容

3. 格式合同风险的防范

4. 借款合同文本填写要求

5. 借款合同的签章

6. 借贷合同的履行原则与抗辩权

7. 双方的权利和义务

二、借贷双方的义务及其风险点

1. 贷款利率

2. 付息期限

3. 关于复利

4. 还款期限

三、借款担保法律制度

1. 保证合同的基本特征

2. 债务加入VS保证

3. 保证意思的识别

4. 保证方式及其识别

5. 检索抗辩权

6. 保证期间

案例分析

7. 撤诉的不同效果

8. 保证期间的连带关系

9. 保证期间与诉讼时效

第四讲：抵押担保的法律风险识别与防范

一、担保的从属性

案例：联储证券公司与金钰公司合同纠纷案

二、担保主体资格

案例：郭某锋诉实验学校等借款合同纠纷案

三、担保人之间的求偿权

——司法解释的明确

——银行的选择权与合规风险的防范

四、借新还旧对担保的影响

案例：黑石公司、金钟公司金融不良债权追偿纠纷案

——第三方欺诈与可撤销的合同风险

五、无效担保责任

——无效责任与损失分担

案例：资金互助会与富泉管材、洪泽县政府借款担保纠纷案

——反担保合同会随之无效吗？

案例：加区政府反担保案

六、公司对外担保

1. 利益冲突与代理成本

2. 适用对象与立法目的

3. 担保解释的基本规定

案例：招行东港支行与振邦股份公、振邦集团公司借款合同纠纷案

4. 担保解释的特殊规则与准用

——无须机关决议的例外情形

——上市公司提供担保的效力

——一人公司为其股东担保的效力

——公司的分支机构提供担保的效力

——债务加入准用担保的决议程序

第五讲：债权管理中的法律风险防控

一、债权转让与债务转移

1. 债权转让与从权利转让

案例分析

2. 债务转移与担保责任的承担

二、原始凭证的完整与证据链

案例分析

三、债权的催收与拯救

1. 逾期债权的常用催收方法

2. 公告催收的注意事项

3. 超时效债权的拯救技巧

四、法定权力的行使

1. 抵销权

2. 解除权

3. 撤销权

4. 代位权

5. 支付令

6. 提起诉讼或仲裁

第六讲：合同严密性的禁忌、履行中的机会与风险转移

一、合同严密性的禁忌

1. 不要画蛇添足（案例解析）

2. 不要自断后路（案例解析）

3. 不要自掘坟墓（案例解析）

——“道高一尺魔高一丈”

二、履行中有很多反转的机会

1. 无关价值判断

2. 机会与风险总括（图示）

三、“咸鱼翻身”的技术推演

——被动弱势的一方，是怎么主动出击并取得强势地位的?

四、“移花接木”的技术推演

——“冤大头”到底冤不冤？

五、“信息封锁”的技术推演

——信息就是利润！

讨论：怎么应用风险转移技术？怎么防范别人把风险转移到你的头上？

第七讲：合同争议中的风控与合同风控体系的建设

一、合同争议中的风控

现象：合同争议的12种迹象

1. 违约的处理（图示）

a对方

b我方

2. 纠纷处理流程（图示）

3. 发律师函的4大原则

4. 原告诉讼流程（图示）

5. 原告起诉准备（图示）

6. 原告诉讼请求技巧：“以小变大”与“以大变小”

7. 被告诉讼技巧：管辖异议与反诉

二、合同风控体系建设

1. 事后风控的三大功课：文本、流程、体系

2. 文本的层面与境界

3. 合同管理流程（图示）

4. 合同细节流程（图示）

5. 合同全程风险管理系统：事前——事中——事后

6. 合同风险管理流程的研发步骤：找风险——析原因——断危害——建体系

7. 风险管理制度流程（图示）

8. 可视化管理（图示）

——毛主席《水调歌头·游泳》与庄子的《逍遥游》

第八讲：财务人员执业风险防控

一、企业刑事风险指数分析

1. 涉案企业地域分布

2. 涉案企业城市分布

3. 涉案企业的产业类型

4. 触犯**多的罪种排序

5. 高频率罪名排序

6. 刑事风险高发环节

7. 刑事犯罪与职务分布

二、企业常见刑事风险

1. 非法吸收公众存款罪

2. 内幕交易. 泄露内幕信息罪

3. 生产. 销售伪劣产品**

4. 生产. 销售有毒有害食品罪

5. 涉税与涉票犯罪

三、企业职员刑事风险

1. 国企工作人员贪污罪

2. 国企工作人员受贿罪

3. 国企工作人员挪用公款罪

4. 为亲友非法牟利罪

5. 徇私舞弊低价折股. 出售国有资产罪

四、刑事风险防控体系的7个维度

1. 刑事风险意识——防微杜渐

2. 内部规章制度——分权与制衡/交流与回避

3. 和谐内外关系——拆台与补台

4. 现代企业制度建设——制度模板

5. 突出管控重点——采购/销售/财务

6. 积极的企业文化——和谐共生

7. 人性与自我修养——君子的人生追求

课程复盘与结束语