要点：

1. 近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享

2. 近期重点监管会议解读

3. 近年的监管主线演进及监管政策框架

4. 近期重点监管领域及其处罚

l 监管罚单简要分析

l 监管罚单中对个人处罚的要点及其思考

5. 员工行为管理，案件防控与内部控制相关文件解读

l 近年来金融机构员工行为管理的监管主线

l 解读《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》

l 解读《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》

l 解读《银行业金融机构从业人员行为管理指引》

l 解读《银行业从业人员职业操守和行为准则》

l 解读《关于预防银行业保险业从业人员犯罪的指导意见》

l 解读《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020-2022年）》

l 解读《商业银行防范外部欺诈工作指引》

l 解读《声誉风险管理办法》

l 解读《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》

l 解读《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》

l 解读《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法）》

l 其他

6. 梳理：近年金融领域司法判决案件特点与案由分布及其对员工的启示

7. 什么是案防以及案件的分类

8. 理解操作风险和案件的关系：为什么要注重照章办事

9. 商业银行案件高发领域和重点关注方向

10. 导致案件发生的思想因素

11. 案防体系建设与长效机制：基本做法与要点

12. 进一步理解案防管理：如何防止以及建议

13. 员工行为相关案例：

l 某银行同业部门票据案例

l 某银行员工非法集资案例及处罚

l 某银行员工非法赌博案例及处罚

l 某银行员工为完成业绩指标违法案

l 某银行员工违法发放贷款案

l 某银行员工违法出具金融票证案

l 某银行员工骗贷案

l 某银行员工私刻公章案

l 某银行员工伪造存单案

l 某银行IT部门内部病毒植入案

l 某银行理财业务飞单案

l 某银行员工挪用公款案

l 某银行员工现金空存案

l 某银行员工信用卡“提现”案

l 某银行员工非法占用客户资金案

l 某银行理财员工侵占客户资金案

l 某银行网点员工侵占客户资金案

l 某银行客户经理非法占用客户资金案

l 某银行员工空壳公司骗贷案例

l 客户经理盗用客户资金赌博案

l 某银行员工服从性违规案例

l 某银行贷款中介案例

l 其他案例

14. 员工行为管理和道德风险

l 什么是行为风险以及对行为风险的进一步思考

l 行为风险与案件

l 行为风险与其他风险的相关性

l 什么是道德风险

l 思考：为什么会发生行为风险事件以及如何改进

l 深入理解合规文化与行为风险

l 牢固树立合规文化

15. “常见”的行为风险诱因及相关案例分享与小结

16. 员工行为管理与排查的实践分享：

l 什么是员工行为画像

l 员工非正常资金往来主要表现形式

l 员工行为画像与排查的主要方法与重点

l 员工行为管理与排查需要注意的问题

l 关注客户与消费者投诉

l 什么是行为控制

l 分享：国内银行普遍采取的员工行为管理方法

n 个人交易账户管理与投资管理

n 日常行为管理的主要方法

l 分享：外国大型银行采取的员工行为管理实践

n 个人交易账户管理与投资管理

n 日常行为管理的主要方法

l 进一步理解：三不为

17. 理解内部控制和内部审计

l 内部控制的要点和抓手

l 内部控制与案件预防

18. 内部人员犯罪及其预防

l 常见的金融从业人员职务犯罪类型

l 预防：流程方面

19. 进一步的思考和启示：

l 如何防范日常业务中的风险：给员工的建议

l 对于工作而言，员工自己需要思考的问题

l 如何预防员工职务犯罪

20. 银行从业人员良好职业操守培养：要点

21. 员工行为管理与合规管理：要点

22. 其他要点与实践经验与分享