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肖剑

风险控制基础与实战操作

肖剑 / 企业风险控制与金融投资交易专 家

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课程大纲

【课程背景】

风险控制是企业长远发展的坚实基础;但社会实践中,很多企业都在重复着一个奇怪的循环,企业顺着经济大势快速崛起,在短期内积累了巨额的利润,但当宏观经济调整来临的时候,却无法抵御市场的波动,多年的积累**终付诸东流;也有企业不断地发展壮大,但由于风险控制制度的缺失或没有很好地执行,使得企业效率日渐降低,**终逐步丧失在市场中的竞争优势,这到底是为什么呢?

肖老师就带您剖析具体原因,带您进入到风险控制的领域,帮助企业为长远的发展奠定坚实的基础!

Ø 在这个历史性的时代面前,风险控制是每个企业与个人必须掌握的技能,只有懂得了风控的本质,才能在经济的潮起潮落间,屹立不败之地!

Ø 面临的复杂情况、外部环境的变化速度以及挑战可谓前所未有,如此复杂的环境,只有建立起有效的风险控制策略,才能达到,不管风吹雨打,胜似闲庭信步的境界!

Ø 市场复杂,太多人每日陷在纷繁的信息中,焦虑重重;如何评估风险,如何科学抉择,如何看穿事物本质,只有优秀的风控策略思维才能到达化繁为简、认清事实的目的!

Ø 在经验、信息、时间等因素都很有限的情况下,如何快速的做出有效合理的判断抉择;如何将风险控制在**低水平,从而**大化保障自己的利益;在变化万千的经济世界里,如何**风控来建立自己的优势,保证企业能够长久的平稳发展?实用的风险控制思维是保障企业远航的坚实基础!

   课程从很多实际案例出发,揭示风险背后不为人知的客观规律。解决学员在风险控制过程中面临的“没体系、少方法、执行难”的三大难题,使学员学之解惑,学之能用,带领学员对风险控制有深度的了解,并能够帮助企业进一步优化风险控制的总体策略。

【课程收益】

Ø 将风险控制的概念与基本框架进行深入讲解

Ø 掌握风险控制的三个目标、五大要素,与此相关30个重要风险点

Ø 掌握风险控制策略制度化的重要方法,帮助企业快速优化风控制度

Ø 掌握目前国际主流的风险控制制度设计理念,并深入分析其优缺点

Ø 经过方法优化,帮助企业控制住实质性风险的同时,又避免流程繁琐效率低下

Ø 掌握风险控制的核心本质,帮助企业全面掌控住各类风险

【课程特色】

  干货,没有废话; 科学,逻辑清晰;实战,学之能用; 投入,案例精彩

【课程对象】

董事长、总裁、总经理、常务副总经理、总裁助理等企业高管人员及风控相关工作人员;

【课程时间】

1-2天(6小时/天)

【课程大纲】

一 企业风险制度的基本框架

  (一)国际风险控制理论的发展

  1、两要素论

  2、三要素论

  3、五要素论

  4、八要素论

  (二)我国风控理论的发展

1、 制度论

2、 结构论

3、 成分论

(三)风险控制的五个目标

二、风险制度体系的基本框架

(一)内部环境

  1、治理结构、内部机构设置与权责分配

Ø 治理结构

Ø 组织机构设置

Ø 权责分配

Ø 公司治理设计的三个维度

Ø 公司治理设计过程中的10大风险点

2、发展战略的制定及机构设置

1)发展战略的要素分析:

Ø 宏观环境分析

Ø 行业环境及竞争对手分析

Ø 行业周期分析

Ø 行业集中度分析

Ø 经营环境分析

2)企业经营分析

Ø 企业资源分析

Ø 企业能力分析

Ø 核心竞争力分析

Ø 发展战略的实施执行

Ø  企业制定与实施发展战略的3大风险点

5、反舞弊机制

  6、内部审计机制

 (二)风险评估

  1、目标设定

Ø 了解和评价企业经营环境及经营现状

Ø 提出组织发展的安全需求

Ø 选择**的风险控制措施

Ø 建立安全管理体系

Ø 制定有效地安全策略

2、风险识别

    1)风险分类

     2)风险识别方法

Ø 财务分析法

Ø 流程图法

Ø 关联树法

Ø 头脑风暴法

Ø 德尔菲法

3、风险分析

Ø 风险分析的流程与维度

Ø 风险分析的技术与方法

(三)控制活动

 1、职责分工控制——不相容职务分离原则

  2、授权及审核批准控制

      1)授权批准方式

     2)授权批准体系

Ø 授权批准的范围  

Ø 授权层次

Ø 授权责任

Ø 授权批准检查制度

3、资金活动控制

Ø 资金活动风险控制的基本原则

Ø 科学决策是核心——决策的方法论与实践

Ø 制度建设是基础

Ø 业务流程是重点

Ø 风险控制点是关键

Ø 资金集中管理是方向

Ø 严格执行是保障  

4、财产保护控制

Ø 限制接近财产实物

Ø 定期盘点

Ø 妥善保管有关资产记录的文件和文档

Ø 财产保险

Ø 财产记录监控

5财务系统控制

Ø 财务报告的编制与流程

Ø 财务报告的分析与主要风险点

Ø 财务报告分析风险管控措施

(四)、监督检查

   1、监督检查的种类

   2、监督检查的组织机构

   3、风险控制控制的评价制度

   4、监督检查制度执行过程中的要点

三、 风险管理基本方法与要素

1、 风险控制的目标

Ø 风险偏好的设定

Ø 风险容忍度测算

Ø 风险压测试与敏感性分析

Ø

2、 信用风险控制的应对

Ø 常用的风险应对策略

Ø 风险报告制度与流程

Ø 专家咨询模式

Ø 风险处理方案的执行与监控

3、 风险资产的处置

Ø 风险资产的分类

Ø 风险资产主要的应对策略

Ø 风险处置的主要方式

Ø 风险处置后的相关问题

四、 风险控制在实际工作中主要存在的问题与解决措施

1主观风险意识弱及其解决措施

2与企业发展阶段不匹配及其解决措施

3风险控制目标不集中及其解决措施

4关键控制点偏离及其解决措施

5成本效益比失衡及其解决措施

6缺少部门协同性及其解决措施

7控制程序脱节及其解决措施

8责任主体不清及其解决措施

9制度迁就环境及其解决措施

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