课程背景：

中国经济正处于转型时期，投资房产是否面临悬崖风险？投资股票是否合适时期？低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富？是放在众多投资者与金融从业者面前的一道难关。

本课程，即从解读经济走势为起点，分析判断**新的形势，探究当前重要的投资渠道现状，拓宽学员视界，并结合理财的基本原则与操作方法，合理选择投资形式，引导学员认识经济现状，高效解读经济数据，为客户指引合适的金融工具，实现客户财富增长与目标达成的追求，并实现金融从业者与客户的共赢！

课程目标：

● 让受众深层次认知财富管理的目标与意义，理解提升财富管理在人生历程中的意义，掌握理财的三把“金钥匙”；

● 从人生的三大核心需求与目标出发（子女教育、退休养老、财富传承），使学员能高效掌握这两大目标的资金需求、可选择金融工具与工具投放方式；

● **有针对性的引导，让听众了解金融机构产品特性，并作营销引导，令听众能在人生需求中找到自己的需求激发点。

课程时间：1小时

课程对象：金融业大客户

适合人数：100人以内

课程方式及特色：

室内授课 理论精讲

互动式教学 体验式教学

课程讨论 案例视频互动

课程大纲

**讲：共同富裕与财富管理新思路

一、幸福人生与理财的结合

二、共同富裕与财富管理

1. 共同富裕意义与近期举措

1）房住不炒

2）税制改革

3）金税四期

4）三次分配

5）打击大额

6）打击垄断

三、中高收入人士共同富裕下财富趋势

1. 高净值人士财富潜在风险

2. 高净值人士财富管理方向

3. 中产人士财富管理趋势

4. 中产人士财富格局变化

第二讲：结合人生核心理财需求的保险推荐环节

1. 望子成龙教育策略

2. 安享晚年退休计划

3. 身后无忧传承规划

4. 结合产品针对性营销

1）产品特色展示

2）产品定位分析

3）用产品解决退休、教育、传承案例展示