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万里

“BANK 4.0”行转型——传统银行应对互联网金融冲击的转型路

万里 / 银行零售营销讲师

课程价格: 具体课酬和讲师商量确定

常驻地: 长沙

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课程背景

近十年间,在云计算、大数据、区块链等为代表的新一代互联网技术的带动下,互联网金融的发展态势可谓“如火如荼”。其中有我们熟知的,例如:没有线下网点的“微众银行”、逐步替代现金交易的“支付宝”、全新的线上众筹形式“水滴筹”等,也有我们仍不了解的:例如数字货币、数字银行等。互联网金融引发的技术脱媒、渠道脱媒、信息脱媒、客户关系脱媒正逐渐将银行中介功能边缘化,银行面临客户流失、业务萎缩的不利局面,传统经营服务模式面临变革,传统银行的概念正在被颠覆,传统的金融生态链也将面临重大变局。各家商业银行启动转型、与时俱进,认识、接纳、拥抱互联网金融,以寻求新时代下金融格局大变革下的生存与发展之道。 本课程将解决以下问题:什么是互联网金融?互联网金融的模式有哪些?如何看待互联网金融的大数据?传统银行应对互联网金融冲击如何转型?且简要介绍互联网金融及互联网金融对传统金融的冲击,为我们认识互联网金融,实现为传统银行转型打下基础。

课程目标

● 认识我国互联网金融 ● 了解互联网金融对传统银行的冲击 ● 大数据在信贷风控中的应用 ● 学会用互联网思维经营银行

课程大纲

课程大纲

**讲:解读互联网金融

一、与互联网相关的几个知识点

1. 互联网的力量

案例:王者荣耀的“皮肤”交易

2. 大数据

案例:淘宝网购的行为分析

3. 互联网

二、互联网金融

1. 特点:金融为本,互联网为思路

2. 互联网金融的形态

1)互联网银行

案例:微众银行

2)互联网理财

案例:余 额 宝

3)众筹

案例:经典众筹案例

4)P2P小额信贷

5)第三方支付

案例:支付宝

6)金融电子货币

案例:区块链技术


第二讲:互联网金融对传统银行的冲击

1. 从线下到线上

案例:传统柜面服务的延伸

2. 从有限服务时间到全天24小时

案例:信汇、电汇到网银、手机银行的变革

3. 对实体金融货币的冲击

案例:比特币的横空出世

4. 成本冲击

5. 服务领域和空间的延伸

6. 打破金融格局,成就“虚拟恐龙”

案例:一个产品干掉一家银行的零售线

7. 产融结合

8. 改变金融竞争策略

9. 冲击现有规则

10. 冲击监管理念


第三讲:传统金融应对互联网金融的转型

一、建立互联网金融思维方式

1. 修池塘——金融科技的顶层设计

2. 引鱼苗——改变场景招揽客户

3. 喂鱼儿——网格化服务体系培养客户

4. 筛目标——大数据客群分析

5. 拓渠道——平台资源整合

二、打造智慧金融

1. AI人工智能在金融场景的应用

案例:智能客服与AI大堂

2. 直销银行与数字银行

案例:银行业内的网点转型

三、互联网消费金融(案例)

1. 京东白条

2. 花呗与借 呗

3. 招联消费模式


第四讲:互联网金融风控

课间游戏:大数据画像

一、互联网大数据风控的九种维度

1. 身份验证

2. 信息识别

3. 行为识别

4. 黑名单匹配

5. 通讯设别

6. 消费记录识别

7. 社会关系

8. 社会属性和行为

9. 司法信息

二、大数据风控运营

1. 贷前调查:以人工智能给客户画像更精确

2. 贷中审批:你是来骗钱的吗?

3. 贷后管理:互联网时代的你,无处遁形

实训:传统金融 互联网金融的思维模式建立

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