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姚瑞军

银行数字化转型中的创新思维

姚瑞军 / 数字化转型升级讲师

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课程背景

自阿尔法狗(AlphaGo)2016年横空出世打赢李世石开始,人工智能就引起了大家的极度关注。数据,特别是大数据,活数据成为生产力。 央行推出数字货币,区块链成为国家战略,通过数据和算法,重新定义生产关系和未来的社会运行的底层逻辑。 中美贸易战,美国举国之力打压华为,只为一个词——5G。美国总统特朗普在白宫罗斯福厅发表美国5G部署的讲话,宣布“5G是一场美国必须赢得胜利的竞赛” 5G会直接推动网络经济进入到继互联网,移动互联网之后的第三个阶段-物联网。万物互联的时代马上到来。紧接着智能驾驶,AR/VR,智能家居,智慧医疗将很快从科幻进入人们的生活。然后用不了多久,脑机接口也会以超出人的想象的速度迅速从实验室进入商业化。 伴随大数据、云计算、人工智能、5G、物联网等新技术的广泛应用,人类社会进入科技爆发、产业变革、模式创新的数字经济时代。 数字化金融服务对银行的传统理念和服务模式,乃至市场生态和竞争格局均形成无可规避的颠覆性冲击,银行要具备哪些核心能力,如何提高运营管理效率等,都成为商业银行无法回避和亟待解决的重大课题。在这样的形势下,银行业如何顺势谋变,高效践行数字化转型,精准提升基于客户体验的金融服务能力,以最大程度契合和把握金融市场演进的新生态、新机遇,更好地服务于高质量发展的实体经济和社会,就成为一个不得不解决的新命题。 在这种情况下,如何变革旧有的思维,建立创新思维,找到银行数字化转型的创新路径,就是银行的中高层,必须面对的核心问题! 课程带你了解银行数字化的各种案例,认知数字化转型当中如何进行思维创新。不仅有理论,更有方法和工具,带你走上银行数字化转型之路!

课程目标

了解人类思考的底层方式和底层逻辑 了解多个银行数字化转型的案例 掌握如何进行思维变革和建立创新思维 掌握如何进行跨界创新 学习数字化转型的智能思维 学习数字化转型的用户思维 学习数字化转型的产业思维 学习数字化转型的不确定性思维 掌握建立产业生态体系的方法论

课程大纲

【课程大纲】

一、 如何建立银行的数字化认知?

1. 什么是银行的数字化转型

2. 驱动银行必须要进行数字化转型的趋势和因素

1). 对于企业形态的变化,传统风险评估方式已经不能适应

2). 一些新兴行业和产业,其投入产出的规律不同于传统**、第二和第三产业

3). 新商业模式和新上下游关系,既对风险评估带来挑战,也给业务创新提供机会

4). 产业互联网,对银行的原有业务生态形成冲击

3.银行数字化转型的障碍

1)现有的业务和主营收入

2)对于风险和创新的平衡把控

3)监管对于银行业务创新的影响


二、银行数字转型中的创新思维

1.认知升级

2.人类思考的三种底层逻辑

3.深度思考到**性原理

4.跨界创新思维


三、银行数字化创新思维转型之不确定性思维

1.从逻辑到逻辑模型

2.世界观的迁移:从牛顿到量子力学

3.从牛顿世界观到量子力学的世界观


四、银行数字化创新思维之数字思维

1.从人类文明的起源看数据

2.小数据化-一切皆可量化

3.大数据-从因果律到相关性的跳跃

案例:谷歌信息官如何用大数据做贷款

4.从大数据到云计算

5.人工智能——数据转换为生产力

案例:蚂蚁小贷

6 区块链——数据重新定义生产关系

(1)什么是区块链

(2)区块链重新定义人类世界运行的底层逻辑

(3)数字化人民币

7. 5G 物联网-企业全面进入数字化

8.商业逻辑的变革

(1)产品的在线化,网络化,智能化

(2)底层逻辑:从产品到服务的变化

获利逻辑:卖产品

数据逻辑:产品变服务


五、银行数字化创新思维之产品思维和用户思维

1.打造数字化产品

(1)深度思考,提出关键假设

(2)**与用户互动来验证假设

(3)**小可行性产品

2.如何选择核心业务在线化的立足点?

(1)选择突破点

(2)数字化的营销

3.从底层建立数据化思维

4.彻底的用户为中心的思维


六、银行数字化创新思维之赋能思维

1. 数字化是一把手工程

2. 调整团队的知识结构和年龄结构

3.愿景,使命,价值观驱动

4.组织透明

5.从管理到赋能

6.协作数据中台-企业能力的集大成者

7.跨职能的精英小团队

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