课程大纲

一、 金融科技冲击下券商财富管理发展趋势                                    

分组PK 与 积分竞赛

1. 券商发展财富管理主因

A. 宏观经济冲击

B. 新冠疫情打击

C. 市场份额增速下滑

D. 经纪业务下行

E. 客户关系淡薄

F. 思维转变的困境

G. 资管新规

H. 跨界竞争

I. 人口红利

2. 发展财富管理好处

A. 抢占金融市场

B. 品牌建立

C. 专业提升

D. 多元服务

E. 提升存款

F. 交叉营销

G. 增进客户关系

3. 传统券商 VS 财富管理券商

A.财富管理转型下业务区分

B.财富管理转型下客户**关心的问题

C.盈利驱动力

E.客户希望券商怎样改变

4. 市场环境与政策造就不同的智能数字化券商

5. 现阶段新零售发展方向建议

A.客户

B.产品

C.管道

D.创新

6. 财富管理从业人员进阶养成五部法

A. 股票客户经理

B. 零售理财经理

C. 机构客户经理

D. 投顾客户经理

E. 中高端客户经理

二、 财富管理券商发展策略                                    

1. 财富管理下理财经理的成长三部曲

A. 职业理财师

B. 职业人理财师

C. 职业化理财师

2. 财富管理成功不二法则

3. 财富管理的核心价值链

4. 财富管理下理财经理的工作职掌

A. 无缝服务 (服务体系建立)

B. 关系提升

C. 专业打造

D. 积极向上

5. 财富管理下理财经理应具备的能力

6. 理财经理人格特质

三、 财富管理券商销售管理策略建立                                            

1. 宏观经济事件对金融产品影响

A. 新冠疫情对宏观经济影响与策略

B. 中美贸易战对宏观经济影响与策略

C. 中欧纷扰对宏观经济影响与策略

D. 美联储量化宽松对宏观经济影响与策略

E. 美国缩表对宏观经济影响与策略

F. 人民银行政策对宏观经济影响与策略

2. 宏观经济对大类产品分析

A. 美联储VS 美股对比

B. 美联储 VS美股 VS美元指数对比

C. 美联储 VS美股 VS 恒生指数对比

D. 美联储 VS 恒生指数 VS 上证指数对比

E. 美股 VS 恒生指数 VS 上证指数对比

F. 美联储与中国央行FED 重要性四分析

G. 全球主要经济体利率分析

H. 【头脑风暴 : 宏观经济销售话术打造】

3. 国家政策研究分析重点

A. 央行

B. 外管局

C. 银保监

D. 证监会

4. 经济指标分析

A. GDP

B. PMI

C. CPI

D. PPI

E. 大小非农

5. 财富管理一天的开始…

A. House View是什么？

B. House View的重要性

C. House View如何形成？

D. View怎么来的？

6. 激发客户资产配置需求策略

A. 生活化激发资产配置需求

B. 职业化激发资产配置需求

C. 专业化分析激发资产配置需求

D. 黑天鹅与灰犀牛事件激发资产配置需求

E. 经济数据激发资产配置需求

F. 热点事件激发资产配置需求

7. 资产配置好处与正确金融观念导入

A. 防范系统性风险

B. 防范千股跌停

C. 防范牛市回调

D. 防范股票踩雷

E. 防范追高杀低

F. 防范满舱进出

G. 防范涛动周期

H. 防范板块轮动

I. 防范通胀风险

8. 资产配置工具打造

A. 长:康波周期

B. 中:S&P标准普尔象限图

C. 中:财富金字塔需求打造

D. 中:美林时钟

E. 帆船策略

F. 短:板块轮动

G. 短:波浪法则

四、 财富管理转型下客户服务与渠道建立                                            

1. 成功活动/生态圈平台三大关键因素

2. 14大开单活动/生态圈平台主题解析

A. 以年龄层次进行划分：【案例:北京中高端公私联动吸金】

B. 以节假日为主题：【案例:浙江城商行海洋供应链平台 】

C. 以健康养护为主题：【案例:广东养生生态圈打造】【案例:医院生态圈平台】

D. 以美丽保养为主题：【案例:广东中行美容金融平台打造 】

E. 以健身锻炼为主题：【案例:银河成都客户提升】

F. 以体育竞技为主题：

G. 以文化交流为主题：【案例:广东艺术供应链活动】

H. 以PARTY为主题：【案例:生日吸金】

I. 以礼仪社交为主题：【案例:上海欧式礼仪供应链活动】

J. 以投资理财为主题：【案例:山西两小时出单1700万】

K. 以鉴赏体验为主题：【案例:山西汾酒平台活动】【案例:外贸车金融平台】

L. 以情绪管理为主题：【案例:上海书香吸金】

M. 以不同客群为主题：

a.【案例:广西水果吸金】

b.【案例:湖南有车客群金融生态圈平台】

c.【案例:华润万家金融平台】

N. 以户外活动为主题：

五、 券商财富管理应俱备的专业知识技能                                        

1. 财富管理券商必要课题

2. 财富管理券商应具备的产品知识

A. 存款/理财/收益凭证/债券分析策略

B. 贵金属/商品需求分析策略

C. 基金分析策略 (行内无基金产品则行外吸金)

D. 外汇分析策略

E. 私募/信托分析策略

3. 财富管理转型下工具打造

A. 万德 WILD

B. 华尔街见闻

C. FX168

4. 财富管理银行应具备的客户知识

A. 新客源开拓

B. 旧客户深耕与广耕

六、 高绩效团队执行力驱动七法则                                    

1. 执行力-内在趋动7法则

A. 目标

B. 灌能

C. 关系

D. 领衔

E. 竖立

F. 肯定

G. 士气

2. 【头脑风暴 : 年度计划表】

3. 人生计划表

4. 如何展开工作的计划

5. 高效时间管理

6. 设定完成期限

7. 注意20/80法则

8. 【案例分享 : 内地金融雁行理论实战】

七、 高绩效团队三会与考评建立                                          

1. 高效团队建设

2. 高效团队建设-晨会

3. 高效团队建设-五声

4. 高效团队建设-晨会（主持人手稿）

5. 高效团队建设-夕会

A. 魔鬼特训

B. 演练

6. 反对问题高效团队建设-建立学习型夕会

7. 分组（传帮带）

8. 建立团队内阁

9. 建立团队资源分配权

10. 人事考评权与机制

11. 【头脑风暴 : 拿破仑的阵前激励】

八、 从绩效考核打造团队                                              

1、 绩效考核概论

A. 绩效考核的意义

B. 绩效考核制度的演进 (绩效 VS 效率)

C. 案例 : 创新招投标绩效考核制度

D. 绩效考核的三大指标

   a.多因素性

   b.多维性

   c.动态性

 D..实施绩效考核所面临的挑战

 E.实务探讨：绩效考核头脑风暴 (推动绩效考核对公司、员工、部门主管有什么好处？)

2、目标设定与管理

 A.目标的种类

 B.目标设定的程序

 C.总目标的设定

 D.各部门目标的分解

 E.目标设定的准则

 F.目标设定的三个要素

 G.目标设定的步骤与激励活动设立

 H.目标的执行、追踪与考核

 I.目标的管理

3、关键绩效指标的设定

 A.绩效指标设定的步骤

 B.各部门绩效指标的设定

 C.如何选定关键绩效指标(KPI)

 D.绩效指标的完整描述

 E.计算公式与数据来源制定

 F.目标值的设定方法 (NBA绩效考核)