课程大纲

一、 保险金信托意义与趋势                                    

1. 制度才能抑恶杨善

A. 案例 : 哈佛大学铁般制度

B. 案例 : 二战时盟军铁律

C. 制度 = 不挑战人性，但懂人性

2. 高净值人士投资心态与投资行为

3. 市场前景广阔 : 中国创一代集中进入家族财富传承时点

4. 保险金信托与物质财富的价值

二、 保险金信托法律框架                                    

1. 信托的法律架构

A. 监察人架构

B. 受益人架构

C. 委托人架构

2. 保险金信托-基本模式与客户痛点

3. 案例 : 客户的担心与信托功能体现

三、 保险金信托基本功能                                    

1. 1保险金信托功能与优势

A. 灵活的财富传承

B. 婚前婚后财富保护

C. 独有的资产隔离与信息保密

D. 未雨绸缪的遗产税筹划

E. 长期稳健的财富保值增值

2. 保险金信托可以解决的风险

A. 婚姻风险

B. 传承风险

C. 家企混同风险

D. 代持风险

E. 资助子女风险

F. 债务风险

G. 继承权公证

H. 信息泄漏风险

I. 移民风险

J. CRS、遗产税风险

K. 身后控制风险

L. 隔代传承风险

3. 富不过三代主要原因

A. 主观原因

B. 客观原因

4. 保险金信托是财富传承与保全的保护伞

四、 保险金信托法源基础                    

1. 保险金信托的资产隔离功效

A. **层隔离 : 独立于委托人财产

B. 第二层隔离 : 独立于受托人财产

C. 第三层隔离 : 独立于受益人财产

2. 禁止强制执行的信托财产

3. 保险金信托主要客群

A. 委托人类型与性别

B. 信托分配模式

C. 信托分配条款

D. 典型案例分享 : 企业主风险隔离

E. 典型案例分享 : 全职太太婚姻风险

F. 典型案例分享 : 金领委托代持

G. 典型案例分享 : 退休人士争产纠纷

H. 典型案例分享 : 再婚人士财富传承