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宋敏

职场人士财务健康状况分析及影响

宋敏 / 企业财税导师

课程价格: 具体课酬和讲师商量确定

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课程大纲

                 课程背景:

在人生的不同阶段,每个家庭都会面临不同的财务问题。很多没有接受过系统训练的人,都会缺乏家庭财务目标、不清楚自己的财务状况、缺乏有效的家庭理财方案,导致现金流不健康,无法实现家庭财富的有效保值增值,甚至影响到家庭的正常运营。

聚焦到职场员工层面,延迟退休、减薪裁员、购买理下降以及财务状况的变化十分清晰。不确定的年代对每个“打工人”及其家庭的巨大影响波及到每个人。越来越多的雇主意识到,员工的财务状况对企业的存续发展也非常重要,压力对员工的身心健康具有多重影响,甚至会影响其业绩与企业效能。课程收益:本课程**深入浅出的分析,从财务健康指数出发,分析职场人士的财务健康状况,指出财务健康对工作和生活的影响,**该课程,可让受训者了解家庭财务状况的基础知识,明确什么是家庭生命周期,并能根据实际情况对自身财务健康状况进行分析,进而帮助客户有效应对,能做出一些合理的理财规划指引和建议。

课程时间:6小时

授课对象:所有已工作的职场人士

授课方式:生动授课、多媒体演示、个体实训、角色扮演、互动交流等使培训效果**优





课程大纲一、开题小游戏

财务健康状况诊断:日本、香港、大陆谁**优?

二、浅析“财务健康指数”

1、财务健康指数的概念

2、 财务健康指数的组成

2.1 财务预算

2.2 家庭储蓄

2.3 家庭债务

2.4 财务保障

3、具体表现和分析

3.1财务保障:57%的人备有半年的应急资金

3.2家庭储蓄:随年龄增加而增加(2020年住户存款越92万亿)

3.3财务预算:55%的人有三年以上的财务规划,保险持有者占96%,养老储蓄者有51%

3.4 问题呈现:债务问题,养老储蓄延后,重疾支出危机

三、职场员工的财务健康状况

1、82%的员工无法承担重大疾病的大额支出

2、64%的员工对非预期支出缺乏信心

3、59%的员工认为自己无法很好掌握自身的财务状况

4、43%的员工因为财务压力曾出现焦虑症状

3、家庭生命周期的诊断方法

实操训练:家庭生命周期的自我诊断

四、企业如何为职工财务蓄力

1、提供理财教育

2、改善财务健康的举措(消费福利/家庭保障)

3、针对性的外部支援

3、定制全方位财务健康计划

五、提升财务健康的实用技能

1、了解“家庭生命周期”

2、根据所处周期,分析家庭需求

3、根据需求提前进行财务规划

3.1 意识清晰,行动保障

3.2 债务划分及风险规避

3.3 合理的资产配置

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