商业银行信贷业务实物及风险防范

**章 资产业务案例分析

案例一 蓝田公司拖欠贷款案例

案例二 房地产公司利用假按揭骗贷案例

案例三 广夏公司不良贷款案例

案例四 珠峰摩托不良贷款案例

案例五 某公司的风险贷款案例

案例六 企业“跑路潮”回流案例

案例七 农发行××县支行信贷违规案例

案例八 贷后监管漏洞造成的不良贷款案例

案例九 农发行信贷风险案例

案例十 某支行行长等因失职导致贷款损失案例

案例十一 新疆某长毛绒有限公司不良贷款案

案例十二 政策性银行不良贷款案例

案例十三 银行异地融资引发信贷风险案例

案例十四 土地使用权抵押贷款风险损失案例

案例十五 农发行信贷风险控制案例

案例十六 金融机构贷款案例

案例十七 农发行风险管理案例

案例十八 上市公司报表作假风险贷款案例

案例十九 民营企业骗贷案例

案例二十 HH公司贷款违规审批和转贷案例

案例二十一 农发行乌苏市支行企业贷款风险管理案例

案例二十二 农发行某县支行客户经理违法发放贷款案例

案例二十三 企业厂房长期空置形成不良贷款案例

第二章 负债业务与结算业务案例分析

**节 储蓄业务案例

案例一 冒名挂失骗取居民储蓄存款案例

案例二 开立虚假账户，骗取大额存款案例

案例三 商业银行拆入资金无力偿还案例

第二节 结算业务案例

案例一 外贸公司利用汇票杠杆恶意套取资金案例

案例二 某银行深圳分行承兑汇票诈骗案例

案例三 A公司办理1 000万元银行承兑汇票贴现案例

案例四 银行承兑汇票风险案例

案例五 某银行支行行长崔某被取消高管任职资格案例

案例六 工作人员私自挪用超时无人领取汇款案例

案例七 收款方提货单上做手脚，以致付款方重复付款案例

第三章 电子银行业务与卡证业务案例分析

**节 电子银行业务案例

案例一 利用虚假身份证或冒用他人身份注册网银案例

案例二 利用伪造预留印鉴注册企业网上银行案例

案例三 违规为代办人注册网银案例

案例四 批量注册案例

案例五 利用电话银行缴费功能盗窃资金案例

案例六 账户黄金报价系统错误案例

第二节 卡证业务案例分析

案例一 ATM机被安装摄像头，客户信用卡内资金被盗案例

案例二 伪造身份重写磁业务，盗取银行卡内现金案例

案例三 新卡开立未进行资信审查，持卡人恶意透支案例

案例四 利用银行照片借记卡实施非法集资案例

案例五 信用证业务案例

第四章 信托业务与外汇业务案例分析

**节 信托业务案例分析

案例一 华夏银行理财风波案例

案例二 商业银行信托受益权转让案例

案例三 工行江西昌北支行成功营销票据信托理财案例

案例四 光大-安信信托案例

第二节 外汇业务案例分析

案例一 个人结售汇案例

案例二 外汇业务银行违规案例

案例三 资本金结汇业务违规操作案例

案例四 日元对人民币升值引发申请人信用风险案例

案例五 银行违规为企业办理资本金结汇案

第五章 资产证券化业务与安全保卫业务案例分析

**节 资产证券化业务案例分析

案例一 建元2005-1个人住房抵押贷款证券化案例

案例二 中远集团应收账款资产证券化案例

案例三 国家开发银行信贷资产证券化案例

第二节 安全保卫业务案例分析

案例一 现金押送工作人员携款私逃案例

案例二 银行职员盗窃金库“报复”领导案例

案例三 持枪挟持银行员工抢劫案例

第六章 表外业务与国际业务案例分析

**节 表外业务案例分析

案例一 商业银行巧避跨国贸易信用证骗汇案例

案例二 贴现贷款风险案例

第二节 国际业务案例分析

案例一 打包放款案例

案例二 国际业务——代收案例

案例三 国际信托投资公司破产案例

案例四 A公司出口退税质押贷款不良贷款案例

第七章 贷款项目评估

**节 贷款项目评估概述

一、银行贷款项目评估的意义

二、项目评估的原则

三、项目评估的内容

四、项目评估的程序

第二节 项目非财务分析

一、项目背景分析

二、项目借款人分析

三、市场需求预测和竞争力分析

四、生产规模分析

五、原辅料供给分析

六、技术及工艺流程分析

七、项目建设和生产条件分析

八、环境影响分析

九、项目组织与人力资源分析

第三节 项目财务效益分析

一、财务预测的审查

二、项目现金流量分析

三、项目盈利能力分析

四、项目清偿能力分析

五、贷款风险性评估

六、项目不确定性分析

七、财务评价的基本报表

八、项目银行、社会效益评估

第八章 公司授信业务

**节 企业流动资金贷款

一、企业流动资金贷款及其规则

二、企业资金贷款的对象和条件

三、企业流动资金贷款需求量的测算

四、流动资金贷款风险评价及控制措施

五、流动资金贷款操作流程

第二节 固定资产贷款

一、固定资产贷款及其规则

二、固定资产贷款条件

三、固定资产贷款操作流程

第三节 项目融资

一、项目融资及其规则

二、项目融资参与各方当事人及项目融资的条件

三、项目融资业务操作流程

第四节 票据承兑与贴现

一、银行承兑汇票业务

二、票据贴现业务

第五节 其他表外业务

一、贷款承诺

二、保函业务

三、信用证

第九章 贷款风险管理

**节 贷款风险概述

一、贷款风险的定义和特征

二、贷款风险的种类及表现形式

三、贷款风险的管理策略

第二节 贷款风险分类

一、贷款分类的含义和标准

二、贷款风险分类的目标、原则和意义

三、贷款分类考虑的因素及监管要求

四、贷款风险分类方法

五、不同类别贷款分类

第三节 不良贷款的处置

一、不良贷款的定义及成因

二、不良贷款的监控和考核

三、不良贷款的处置方式