适合对象---------------------------------------------------------------------

投资顾问、理财经理、财富管理顾问、对公客户经理、金融专业人员、基层主管、高层主管

课程时间---------------------------------------------------------------------

1天，6小时。

课程大纲---------------------------------------------------------------------

一、新经济冲击下银行金融科技发展趋势                                          

1. 传统财富管理短版

A. 覆盖用户有限

B. 资产配置效率低

C. 客户缺乏财富管理意识

D. 刚性兑付未完全打破

2. 人工智能应用七大领域

3. 【视频 : 瑞士银行智能投顾】

4. AlphaGo 人机大战智能投顾1.0 ~ 3.0

5. 机器人投顾未来发展分析

A. 智能投顾5大优势

B. 国际三大智能投顾机构

C. 中国智能投顾机构

D. 社群智能投顾之智能挑选基金经理人

E. 中国智能投顾三大趋势分析

F. 中国智能投顾三大客群分析

G. BAT财富管理现状分析

二、金融科技商业模式                                          

1. 智能投顾架构四步骤

A. 客户需求

B. 风险偏好

C. 输出投资组合

D. 动态管理

2. 国内外案例

E. 【国外案例-嘉信智能投顾】

F. 【国内案例-祥云信息智能投顾“胜算在握”】

G. 【国内案例-招行”魔羯智投”】

3. 国内外智能人投顾的监管现状

4. 机器人投顾四大量化策略

A. 马科维茨

B. 量化投资

C. ISM投资

D. 智能IA

5. 智能投顾风险对冲

A. 国家风险

B. 政府机关风险

C. 企业风险

D. 经济周期风险

E. 战乱与政局风险

6. 国外智能投顾三大业务模式

7. 国内智能投顾三大业务模式

三、新经济下银行战略管理                                          

1.金融战略管理

 A.内部条件

 B.外部环境

2.战略管理核心

 A.客户绑定

 B.专业提升

 C.市场需求 / 金融生态圈

3.金融战略特征

 A.全局性

 B.长远性

 C.纲领性

 D.客观性

 E.竞争性

 F.风险性

4.战略重要性

 A.【案例 : 战略大师-埃默森】

 B.【案例 : 组织战略大师-杰克伟尔奇】

5.银行战略三关键

 A.分行/支行发展方向

 B.提高任务预见性，克服短期行为

 C.分行/支行经营管理成败关键

 D. 【案例 : 战略管理大师-彼得 德鲁克 】

6.银行战略四部曲

 A.总行战略

 B.省行战略

 C.分行战略

 D.支行战术

7.银行战略管理谋划五方案

 A.市场方案

 B.管理方案

 C.员工方案

 D.整体方案

 E.修正优化

四、新经济下银行战略过程管理                                          

1.战略过程管理四环节

 A.战略分析

 B.战略制定

 C.战略实施

 D.战略评估

2.银行战略分析

 A.内外部市场环境

 B.投资组合分析

3.外部环境与投资组合分析

 A.宏观环境 PEST 分析

 B.【案例 : 哈默的生财之道】

 C.微观环境分析

4.内部环境与投资组合分析

 A.银行资源与核心竞争力分析

 B.价值链分析

 C.资源与能力分析

 D.核心竞争力分析

5.核心竞争力评估 培育 保持