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马菁菁

银行人的全面尽职调查手册

马菁菁 / 金融/银行风险管理导师

课程价格: 具体课酬和讲师商量确定

常驻地: 北京

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课程大纲


【课程背景】

任何项目乃至人生,背后都隐藏着一个巨大的体系———关系体系,几乎任何人、事、物在时间和空间的串联之下,都存在着直接或间接的关系。观察、梳理、深挖这些关系,就是尽职调查。2020年9月底商业银行不良贷款率已近2.84万亿元,仅仅这个庞大的数字就暴露出了项目前期准备阶段,尽职调查可能存在很多疏漏。

面对越来越复杂的市场环境和人性,对尽职调查工作要求也越来越高,不仅仅需要业务技术,更加需要广阔的视野以及风险的敏感度。金融、类金融、法律、咨询等各类专业机构,都需要重新建立与其业务相关的尽职调查的全新模型,对企业的历史数据和文档、管理人员的背景、市场风险、管理风险、技术风险和资金风险做全面深入系统的审核,是推动项目前期工作的重中之重。


【课程收益】

Ø 尽职调查的详尽体系;

Ø 深度挖掘信息的方法;

Ø 谈话技巧;

Ø 开源数据的使用。


【课程特色】风趣幽默、系统完善、逻辑清晰,行之有效的方法,有趣的练习


【课程对象】银行、保险业客户经理、销售代表


【课程时间】12-18小时


【课程大纲】

**章:看透一个主体企业到底做的是什么?

一、如此企业,它是从何而来的?

1、设立的合法性

2、历史沿革情况

3、股东出资情况 主要股东情况

4、重大股权变动情况 重大重组情况

二、这个企业又是由谁用什么方法管理到现在的呢?

   1、公司章程 组织结构

2、股东会、董事会、监事会设立及职责履行

3、独立性情况 独立董事制度

4、业务控制

5、会计管理控制

第二章:主体企业的内部关系到底如何?

一、高管人员调查

1、任职情况及任职资格

2、经历及行为操守

3、薪酬和兼职情况

4、报告期内高管人员变动情况

5、高管人员持股及其他对外投资情况

二、实际用工调查

1、岗位设置情况

2、员工学历情况 职能分配情况

3、员工流动情况

4、员工忠诚度抽调


第三章:针对这家主体企业,对其产生影响的外部因素有哪些?

一、它到底属于什么行业?以及面对怎样的竞争环境?

1、行业类别的确认

2、行业宏观政策

3、行业概况及竞争

4、行业经营模式

5、行业产品链 上下游企业的优劣势

二、 同业竞争与关联交易

1、同业竞争

2、关联方与关联方关系

3、关联交易

第四章:再看企业手里到底握着哪些牌?

一、生产链上都有哪些需要关注的点?

1、采购情况 市场供求

2、存货情况 存货相关制度

3、生产情况 流程

4、销售情况 模式、地位

5、技术及研发情况

二、财务不容忽视的那些数据

1、财务报告及相关财务资料

2、会计政策与会计估计

3、财务比率分析

4、与损益有关的项目

5、与资产状况有关的项目

6、现金流量

7、纳税情况

第五章:企业内外两张网,是否真的相得益彰?

一、内部关系对主体企业产生哪些影响?

1、这么多年到底谁做什么主?

2、企业阶段性管理方向的自我认知程度

3、企业对内部损耗的控制能力

二、业务发展目标

1、发展战略

2、经营理念和经营模式

3、业务发展目标

第六章:财务报表如何辨别真假美猴王?

一、企业财务报表作假的动机和主要手法

  1、民企与国企的需求区别

  2、少计收入还是少算利润

  3、融资合作,扩大实力宣传

二、分析财务报表的目的和思路

   1、财务报表建立初步的印象和判断

   2、把握对比找出重点和疑点

3、顺藤摸瓜,衡量利弊

第七章:与高层领导、基础员工如何开展高效访谈?

一、是不是使劲说话就可以获得答案?

1、只有敲门,对方才会开门

2、需求找不对,对方就关门

3、获得信任才可能坦诚相见

二、尽调团队的个性化组合

1、团队职责的分工安排

2、主要清收人员和第二梯队

3、性格与岗位分工的匹配

三、不是所有问题都要问出来

1、不恋战不求全

2、一个问题10个答案凑

3、天罗地网之前,请先规划问题底稿

互动工具:纸笔、可以提前准备一个自己现在的项目进行分享

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