课程简介：商业时代从粗放式管理转型为精细化管理，已经是必然趋势。以客户为中心,形成端对端的流程再造，要保持稳定的、可持续的管理，实现精细化、可持续发展，精细化是必须的选择。在大数据时代，精细的营销类数据，需要有精细思维的人来利用，才可以在市场中达到优异的服务效果。

课程收益：学员能获得多种金融产品在客户长期需求中的合理配置。加强服务意识，强化服务技术加强营销意识及技术，加强服务流程标准化，提高工作流程效率充分掌握每个环节的服务标准流程，并能应用于实践。更深刻地认识金融产品和消费者市场。

课程时间：3-12小时

课程大纲：

**章：精细化服务的重要性

一、细节已成为吸引客户的关键因素

1、以精细化服务赢得客户

二、未雨绸缪拓展新客户

1、知己知彼清晰服务对象

2、适度服务维护客户忠诚度

第二章：寻找建立与客户的边界关系，为客户有效配置资产

一、收集客户信息

1、了解客户自己的目标和期望

2、挖掘彼此真实需求，建立真实有效的客户关系

3、简单五步画出你的客户画像

二、**双方需求，勾勒客户画像，框出有效范围

1、步骤**药：解决与“我”何干

2、确定服务范围，制定短期、长期目标

三、更加清晰地看懂客户的真实需求

1、生理、心理变化对个人经济状况的影响

2、我们出现在客户的哪些周期？该怎么做？

四、梳理自己可以操作的金融产品

1、代理产品的资格或认证

2、熟悉产品结构的程度、营销能力

第三章：建立客户关系

一、开拓属于自己的个人客户

1、我的能力在哪里，我的客户就在哪里

2、如何选择客户？建立我们之间的信任

二、为客户打造可信的认知体系

1、树立存、贷款，理财，抗风险等需求的观念

2、加强延伸服务，营造良好的“客户新关系”与“新客户关系”

3、营销步骤**药：解决与“我”何干

4、客户真实需求的获取及分析方法

5、客户画像及长期服务规划

第四章：线上线下营销**强大的力量—故事力

一、银行、保险这些产品也可以讲故事吗？

1、银行、保险故事力的天然优势

2、银行、保险产品故事感的天然劣势

3、应对劣势，需要你我他的好方法

二、为什么讲故事如此重要

1、为什么故事比事实更具有说服力

2、为什么故事可以提高信任度

三、故事的构成

1、是在讲故事？还是在叙述？

2、故事的结构

3、有的放矢地影响他人

第五章：服务的变化带来新的风险

一、服务模式的变化带来的风险及管理

1、厅堂一体化的投诉风险

2、客户与服务人员的心理压力，都会带着怎样的风险

二、科技给业务带来的操作风险

1、设备的风险

2、操作规程的风险

3、心理风险导致的暴力事件

4、支付风险、信用风险

5、服务风险、体验风险

三、风险防范及优化

1、智能服务区管理细节优化

2、流程把控、优化引导服务