课程背景：

银行业内部控制体系经历了创建、探索、发展三个阶段，并逐步走上成熟。对于银行而言，内部控制没有**，只有更好。站在新阶段，如何与时俱进，建设与转型发展相适应的内控体系，有效把控合规风险、法律风险和案件风险，对银行而言任重道远。

课程收益：

1. 了解监管机构对银行内部控制的要求，认识当前经营环境、内部环境、司法环境的改变及影响；

2. 帮助培训对象熟悉和掌握合规管理的知识和技能，提升管理的有效性。

3. 帮助培训对象了解与风控条线密切相关的职务犯罪内涵，识别违法违规行为，强化合规操作意识。

课程对象：银行风险条线

授课方式：讲师讲授、案例分享、小组讨论、讲师点评

课程大纲：

一、内控合规的形势

1. 监管环境

1) 监管框架

l 监管架构

l 监管定位

l 银行定位

2) 监管文件

l 核心精神

l 重要制度

Ø 案例:员工泄密案

3) 监管处罚

l 银保监罚单

l 人行罚单

2. 经营环境

1) 近三年案件

3. 内部形势

1) 经营行为偏差

2) 员工行为失范

4. 司法环境

1) 民事案件

l 案例：通谋虚伪案

l 案例：资管新规案

2) 刑事案件

二、内控合规的深度认知

1. 内部控制

Ø 内控目标

Ø 内控原则

2. 合规管理

1) 什么是“规”？

l 案例：公安没收案

2) 为什么合规？

l 合规的重要性

Ø 从银行的角度

Ø 从个人角度

Ø 案例：高管落马案

Ø 案例：存款失踪案

Ø 案例：冒名贷款案

Ø 案例：二次寄库案

3) 合规的误区

l 合法经营=合规经营

Ø 案例：客户摔倒纠纷案

l 人家做=我也可以做

Ø 案例：违规代保管案

l 合规=紧箍咒

Ø 案例：政府性融资案

l 合规=订制度

Ø 案例：案件报送不及时处罚案

3. 怎么合规？

1) 健全内控体制

2) 构建常态监督

3) 深化行为管理

4) 实施责任追究

5) 提升职业素养

l 案例、员工高消费案

l 案例、员工涉嫌民间借贷案

三、内控合规的重点

1. 什么是案件？

2. 为什么发案？

3. 基本情况

4. 常见罪名

1) 违法发放贷款罪

l 案例、换据转贷案

2) 受贿罪

l 案例、合伙转贷生意案

3) 挪用资金罪

4) 职务侵占罪

l 案例、牵线搭桥收点儿，行吗？

l

四、常在河边走，如何不湿鞋？

1. 匿名调查的结论

2. 违规问责的原则

3. 银行人的自我保护

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