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周丹球

法商思维下保险配置

周丹球 / 保险营销实战专家

课程价格: 具体课酬和讲师商量确定

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课程大纲

课程背景:

在这个金融市场快速发展的时代,在这个专业为王的大时代,必须要培养理财顾问,使其掌握财富保全与传承的专业法律知识,具备为价值客户提供专业服务能力,增加大额保单销售业绩,解决从小格局到大视野的转变。

2019年代理人的机遇和挑战:企业家客户可能接受你的理念但可能不接受你的方案,接受你的方案但可能需要更专业的法税架构服务。精细化,精准化,将成为保险代理人的法商应用新趋势。精细化法商融入特定场景,应用特定工具引导精准化客户聚焦财富风险和资产保全, 结合宏观环境和**新政策,深度解析时代进程和财富安全的关系,重新解构三高人群和中小企业主的资产配置策略和工具运用。


课程收益:

● 塑造精英化专业形象,让客户主动和你沟通财产的法律问题;

● 掌握法商思维,顺势引导基于风险管理的财富管理解决方案;

● 熟练运用多种工具,引导客户精准化,减少无效展业;

● 清晰画像,定位法律角色,识别风险 准确把握痛点和痒点;

● 给予客户全面的工具配置和精确的保单规划。


课程时间:2天,6小时/天

课程对象:客户经理、理财经理、财富管理 保险公司银保渠道主管

课程方式:课程讲授 实战演练 互动教学 案例解析


课程大纲

**讲:新思维、新营销

1. 什么是法商?

2. 法商思维的核心内容

1)证据思维

2)规则思维

3)风险思维

4)平衡思维

案例:全国首例代孕子女监护权纠纷案


第二讲:婚姻家庭财富规划

一、婚前财产如何规划

案例:香港林小姐的婚前协议—如何自愿签署却又不伤感情?

1. 法商技巧:如何签订婚前协议

2. 法商智慧:关于婚前个人财产的5个法律问题

二、婚姻财富如何管理

案例:冯太太的婚内协议是否有效

1. 法商知识 :关于夫妻财产约定、夫妻之间的借款协议

2. 法商知识 :一方个人财产与夫妻共同财产

3. 各国法定财产制度

4. 法商知识 :关于夫妻共同债务

5. 婚姻财富管理的法商技巧

三、离婚财产如何保全

案例:真功夫的“空心计”

案例:龙湖地产吴亚军的财产规划

四、父母财富如何支持

案例:巨额嫁妆为何不翼而飞

1. 法商启示

1)个人财产的常见风险

2)创二代接班的常见风险

案例:85后夫妻的房产分割大战

2. 法商解读:婚后父母赠房、婚前购房婚后还贷、婚后收益

3. 普遍的社会问题:

案例:离异父母为何再起风波

案例:如果王小姐是您女儿,千万嫁妆您准备如何科学安排?

4. 婚姻中个人财产的常见风险

5. 父母如何财产赠与—法商七计

第三讲:家庭财富传承

一、独子继承的当前困境

1. 法商论财富

案例:杭州小里为什么不能继承父母房产

案例:北京小刘为什么不能领取父母存款

2. 独生子女的困境

1)四个找不道

2)两个想不道

3. 破解继承难的困境——法商7计

1)财产清单

2)权益证明

3)亲属证明

4)死亡证明

5)监护抚养

6)订立遗嘱

7)处理遗产

4. 如何写遗嘱

二、遗产大战**后的赢家

1. 遗产大战凸显中国式继承危机

案例:齐白石弟子许麟庐21亿遗产的持久大战

2. 遗产继承的困境:有遗嘱未必没有争议

案例:柏联集团翁媳之间200亿遗产大战

三、财富传承的解决之道

1. 世界同行的财富传承方式

1)生前赠与

2)遗嘱安排

3)公益捐赠

4)艺术品投资

5)股权继承

6)家族基金会

7)家族信托

8)人寿保险

9)保险信托

案例:陈总的一份缜密遗嘱PK一根救命稻草

2. 人寿保险保险配置是财富传承的重要路径

3. 人寿保险的独特功能

4. 人寿保险的法律解读

5. 家族财富传承体系


第四讲:法商开启大额保单的新纪元

一、法商论保险

案例:梅艳芳的信托

1. 家族信托的优势

2. 什么是信托

3. 企业捐赠股权的税负问题

4 .《中华人民共和国慈善法》解读

5. 中国遗产税暂行条例(草案)—资产配置新思考

6. 全球范围内涉税信息交换的法商解读

7.《中华人民共和国个人所得税法》

8. 人寿保险除了遗产税,还有那些功能

9. 大陆人寿保险vs香港人寿保险

10. 人寿保险对抗子女婚变的优势

案例:59岁父母 规划子女保单架构

案例:白手起家夫妻 规划保单架构

二、法商论高净值人士

1. 企业主家庭的**代危机

1)面对借款相助,保险可以替代吗?

案例:不翼而飞的借款

2)面对担保,如果设置防火墙

案例:住在地下室里的房产开发商

3)面对股权激励,有没有新可能?

案例:广东王某白手起家成立进出口公司 “职务侵占罪“

2. 企业主家庭的第二代危机

1)面对借款相助,保险可以替代吗?

案例:父子对薄公堂

3. 资产自持to资产代持

4. 家产、遗产to可传承财产

5. 应对策略


第五讲:人寿保险——节税工具

1. 人的一生有三件事情

2. 四类人群的税务风险

3. 新《个人所得税法》对富人影响

4. 房产税会全面落地?

5. 遗产税 渐行渐近

6. 遗产税风险 VS 终身寿

7. 终身寿险,财富管理工具中的作用

案例: 范冰冰8亿税务案

8. 安全现金流-风险准备金

案例 :国美黄光裕

研讨发表: 钱总的保单架构搭建

9. 大额保单在家族财富规划中的作用

10. 家族财富管理的核心工具

总结

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