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沈洁

安税无忧——高净值客户税收筹划

沈洁 / 保险营销实战专家

课程价格: 具体课酬和讲师商量确定

常驻地: 苏州

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课程大纲

课程背景:

2016年开始,全球范围内推动CRS,中国启动金税三期,随之带来的税制改革和税收风险令许多高净值人群谈税色变,也让他们意识到了财富的风险。如何应对现行的税收政策,做到合理的避税和节税成为了他们关注的重点。

如果保险营销人员没有与之所匹配的专业知识,很难让客户信服,更别说提供资产配置的建议。所以把握客户对税收筹划的关注结合保险特有的风险规避性能,增强客户的粘合性与信任度,更好为高净值客户进行财富保全规划也变得尤为重要。

课程时间:0.5天,6小时/天

课程对象:银行理财经理或者保险公司绩优销售人员

课程方式:讲授 现场答疑

课程收益:

● 让学员了解中国现行税务制度的现状,金税三期调整对高净值客户有哪些风险点,从而为客户整体的理财规划增加有效的保险配置

● 让学员了解个税改革对高净值人群家庭资产配置的深远影响,明确家企资产隔离的重要性和流动性资产配置的重要性

● 让学员了解在全球CRS的大环境下,移民家庭如何做好资产配置和税务筹划

● 让学员学会为高净值客户配置合理的保险规划,巧用保险产品为客户构建科学的保单架构,使保单能发挥其相应的法律作用,解决客户担忧的问题


课程大纲

**讲:中国税收改革概览和个人所得税征管形势

一、中国税收改革的原则

1. 企业税和个人税收的平衡

2. 征收的效率大大提升

二、金税三期时代的税务管理信息化——个人所得税

1. 自然人税收管理系统

2. 与政府其他部门数据交换更为便捷

3. 个税稽查风险进一步加大

4. 要求自行申报数据更加丰富

三、中国加强个税征管时间进呈

第二讲:不同情境下高净值人士的税收影响

一、中国个税改革对高净值人士税收规划的影响

1. 中国个税改革要览

2. 个税改革对高净值人士的影响

二、国际CRS信息交换对高净值人士税收规划的影响

1. CRS实施的全球动态

2. CRS的关键问题

3. 税收居民身份的判定

案例:**2个案例分析了解如何界定身份

4. 信息交换的潜在后果

三、海外移民对高净值人士税收规划的影响

1. 中国高净值人士风险体系

2. 移民前税务考量

3. 遗产税全球征收情况分析考量

4. 跨境税收风险考量


第三讲:高净值人士税责风险识别和应对策略

案例:影视女星逃税案

一、税务违规法律责任

1. 罚款

2. 个人征信记录

3. 强制执行

4. 刑事责任

二、金税三期如何查税

案例:企业主因关联交易在公安部联合调查中被披露

三、常见行为税收风险警示

1. 个人账户收支公司资金往来

2. 虚列费用及公私不分

3. 个人账户发放工资

4. 关联交易

5. 个人股东向企业借款逾期不还

6. 个人独资企业

四、税责风险应对策略

1. 财产应变能力及财产清偿逻辑

2. 降低家庭资产中股权、不动产占比,提高金融资产占比份额

3. 建立家庭财产“防火墙”之核心

4. 法治时代财富传承的工具比较

五、人寿保险对于所得税税收规划考量

1. 税收规划的险种——年金险、终身寿险、重疾险

2. 税收规划的保单架构——投保人、被保险人、受益人的设定

3. 税收规划购买保险的时间选择

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