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雷勋华老师

​不良资产业务实务操作

雷勋华老师 / 资本运作实战导师

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课程大纲

不良资产业务实务操作

课程大纲(2天)

课程收益

² 全面掌握不良资产的范围和相关政策

² 全面掌握不良资产的一般处置方式

² 全面掌握不良资产处置的创新模式

² 全面掌握不良资产经营模式

² 全面掌握不良资产尽职调查

² 全面掌握不良资产的抵押问题及解决办法

² 全面掌握不良资产收购应注意的5大事项

² 全面掌握不良资产债务重组6大方法


课程对象:银行、信托、保险、资产管理公司、证券公司、基金公司、融资租赁公司、小贷公司、担保公司、典当、资产评估机构等机构高管、经理、专员(含业务人员和风控人员);企业高管、财务总监、投资总监、财务经理、投资经理、业务专员等


课程特色:实战派风格、针对性强、追求“落地”文化


课程大纲

**单元  什么是不良资产

n 不良资产的概念

n 不良资产的发展历史

n 不良资产的现状

n 不良资产政策动向

【案例分析】


第二单元  不良资产处置方式

n 常规催收

n 依法收贷

n 重组

n 核销

n 批量转让

n 委托处置

n 资产证券化

n 债转股

n 不良收益权转让

n 其他渠道转让

【案例分析】


第三单元  不良资产处置创新模式

n 资产管理公司相关业务模式

Ø 输血性重组模式

Ø 以物抵债模式

Ø 公开征集重组方或者投资人模式

Ø 联合地方政府成立不良资产处置基金或子公司模式

n 银行相关业务模式

Ø 资产管理公司代持模式

Ø 银银互持模式

Ø 银行与外部机构共同出资成立子公司模式

Ø 银行成立投资型子公司模式

n 信托公司相关业务模式

Ø 以通道业务为主的资本中介

Ø 与资产服务机构合作

Ø 大投行模式

n 保险公司相关业务模式

n 非持牌机构相关业务模式

【案例分析】


第四单元  不良资产经营模式

n 不良资产经营模式的历史沿革

n 不良资产经营的本质

n 收购处置类不良资产经营

n 债转股

n 重组类不良资产经营

n 不良资产证券化

n 各类通道代持业务

【案例分析】超日太阳、科迪集团、大连大显集团、盾安环境、中誉不良资产ABS


第五单元  不良资产尽职调查

n 尽职调查的目的

n 尽职调查应遵循的原则

n 尽职调查的8种具体方法

Ø 审阅客户现有的贷款档案资料

Ø 查询债务企业的工商登记基本情况

Ø 查询是否进入破产程序以及程序状态

Ø 调查债务企业的重大财产情况

Ø 了解债权的诉讼及执行情况

Ø 调查债务企业的社会保险费缴纳情况

Ø 调查公路收费权质押情况

Ø 查询企业的无形资产情况

n 尽职调查的3大重点

Ø 银行提供的资料是否齐全

Ø 放款时间是否在**高额抵押期间之内

Ø 核实抵押物的实际情况

【案例分析】


第六单元  不良资产的抵押问题及解决办法

n 同一财产重复抵押与抵押重复登记的问题

n 抵押的财产被查封

n 破产企业中被抵押的财产

n 流质契约条款

n 同一债权既设立抵押担保又设定保证担保

n 地上物抵押而土地使用权未抵押问题

n 同一债权既设定留置、质押又设定抵押、保证担保

n 抵押设定后抵押物出租或者出租后的抵押物又设定抵押

【案例分析】


第七单元  不良资产收购应注意的5大事项

n 资料审查

n 债务人资信调查及现场检查

n 资料分析及综合评估

n 担保性条款和担保合同的审查

n 《债权转让协议》和《债权转股权协议》

【案例分析】


第八单元  不良资产债务重组6大方法

n 债务与资产同时剥离或置换

n 担保责任和债务的转移

n 以资产或股权抵偿

n 折价以现金买断

n 债转股

n 债务豁免

【案例分析】


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