金融需求全方位解析（1天）

【课程收益】课程从分析客户的日常生活出发，帮助学员具体了解客户的真实需求，以及针对这一需求相匹配的解决方案。同时，课程也将从现有产品出发，帮助学员将产品与客户需求一一匹配，使其明确客户的需求是什么，以及我们的产品能够满足哪些需求。

【课程大纲】

(一) 理财规划的正确认识

1.1“误入歧途”的理财规划带来的危害

1.2理财规划的本质

(二) 需求及金融需求解析

2.1需求的概念

2.2需求的解析

2.3金融需求的分类

(三) 金融需求-资产配置

3.1便利性需求-渠道类产品

3.1.1便利性需求

3.1.2渠道类产品解析

3.2保值增值需求-金融类产品配置

3.2.1理财金字塔

a) 风险管理

b) 居住规划

c) 教育规划

d) 退休规划

e) 遗产规划

f) 税务规划

3.2.2投资规划

a) 货币市场产品

b) 债券市场产品

c) 银行理财产品

d) 基金产品

e) 保险产品

3.3资产配置综合案例解析

(四) 家庭生命周期解读

4.1财富生命周期图

4.2四季理财解析