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孙素丹

BANK4.0深度解析——走进银行代际跃升的时代

孙素丹 / 银行数字化场景营销专家

课程价格: 具体课酬和讲师商量确定

常驻地: 北京

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课程大纲

课程背景:

在过去40年,网点是获得银行服务的唯一渠道,转变为多渠道和全渠道服务,**终又转变为数字化全渠道服务,让客户完全依靠数字手段接入银行。银行业务正在被重新设计以迎合一个技术无孔不入的世界,要想在这个世界中保持重要性,唯一的出路及时打造为这个世界量身定制的体验,仅仅翻新网点是远远不够的。融入金融科技拥抱未来。科技正在摧枯拉朽地改变着传统的一切。

今天,以往的从未想象已成为现实。金融科技的迅速发展,使得互联网金融飞入寻常百姓家,移动金融已经改变了每个人的金融生活,转账汇款、消费支付、投资理财、生活缴费、甚至存款、贷款。这就是金融科技的力量,更是趋势的力量,我们正在进入一个全新的移动化和数字化的时代,没有任何人能阻挡这个时代的变化,所以做好金融科技布局,开展场景营销已和重塑客户体验已经迫在眉睫。基于客户体验塑造的场景营销能力正在构建银行面向未来的竞争力。

那么如何为未来全新世界提供适配的银行服务?被重新定义后的银行业务,我们的角色又是什么呢?如何打造网点新经营模式,突破网点经营困境?如何把手机银行从办理业务的工具变成产品营销和客户经营的平台?如何提升公众号的吸粉能力、提高公众号的产能贡献?如何将第三方场景变成你的战场?如何利用金融科技平台实现“精准化营销”、“精细化管理”和“精确化风控”?

让我们一起走进金融代际跃升的时代-BANK4. 0时代。


课程时间:2天,6小时/天

课程对象:总行金服青年员工

课程方式:主题讲授 案例分析 情景模拟 互动问答 视频欣赏 图片展示

课程特色:激情洋溢、互动性强、案例丰富、贴近实际、深入浅出、解决难题


课程收益:

●介绍银行4.0时代对商业银行转型的影响和同业应对战略

● 学习数字银行转型的历史背景和发展现状,探索新款模式

● 洞察银行转型需求,萃取转型的本质,做一流银行真转型

● **线上 线下相结合的方式重构商业银行营销管理体系

● 如何发挥线上金融大数据优势强化精准营销提高营销效率

● 掌握体验经济时代下,银行应当具备的新场景搭建整合力

● 能够重塑银行运营管理与整合跨界营销畅想未来银行模式

● 掌握打造主题数字银行的核心规律,做新金融的新引领者


课程大纲

**讲:银行进化路线图:摩擦再见,数字渠道你好

一、金融科技驱动银行创新力量

1. Bank1.0时代:离不开的物理网点

2. Bank2.0时代:电子技术延伸了物理网点的触角

3. Bank3.0时代:可随时随地获得银行服务

4. Bank4.0时代:嵌入生活的智能银行服务

头脑风暴:Bank 1.0到Bank 4.0营销模式发生的变化

二、回到**性原理,逆袭传统老牌银行

1. 千万不要从分支行体系开始,包括产品设计

2. “拥有客户”已经不再重要了,客户在哪里、银行服务就在哪里

3. 拥抱新兴的技术,未来银行家是在数字世界实现银行体验的技术专家

4. 抛开历史的包袱,从银行的**基本命题出发

5. 反思摩擦、监管和许可本身,需要更快更廉价地创造变革性体验

三、让我们一起走进金融代际跃升的时代

1. 技术主导一切,并且无处不在

2. 认识金融科技的力量

3. 银行正在走出实体世界,走向数字世界

4. 嵌入式金融服务和场景化金融

5. 摩擦在新世界中毫无价值

6. 未来银行将是无感知银行

7. 无论发生什么,银行总在你的身边

8. 拥抱科技适应变化,重塑商业银行竞争力

案例分享:平安银行的精品公司银行

头脑风暴:金融科技和科技金融:是敌是友

四、开放银行的建设

1. 开放银行的概念

2. 给我们生活带来的变化

3. 开放银行的服务有什么特点

4. 开放银行与传统银行的区别

5. 开放银行对中国银行业产生的影响

6. 开放银行对社会发展的意义

7. 开放银行便捷背后的风险有谁来承担

8. 开放银行在国内外有什么不同

9. 未来开放银行将会有哪些挑战

案例分享:2018. 7,浦发银行APIbank发布会,见证中国首个“无界开放银行”推出


第二讲:银行进化路线图:数字化转型,颠覆以至

一、为数字化成功转型做好准备

1. 科技发力

2. 文化再造

3. 敏捷组织

4. 人才变革

互动学习:了解窄视角和大视角下的全新数字化人才培养方向

一种智慧营销概念和人才重塑方向

         如何建立敏捷组织和调整数字时代的管理艺术

案例分享:柜员天天见、小专家交流平台、数据分析小组

二、BANKN.0畅想未来银行模式

1. 数字生态银行

2. 智慧化银行

3. 网络化银行

4. 无界银行

6. 流程银行

7. 集市银行

8. 社交银行

9. 语义银行

10.植入式银行

头脑风暴:数字银行发展变迁历程

互动学习:银行数字化转型面临的挑战有哪些

三、银行数字化转型是一个系统工程

1. 战略规划和顶层设计

2. 应用场景搭建

3. 数据和IT能力

头脑风暴:数字化转型过程中如何做到统筹规划和实施

四、银行数字化转型是一个从上至下的实施路径

1. 数字化战略制定

2. 愿景与业务战略

3. 数字化突破重点

头脑风暴:银行数字化程度的能力定义

五、线上 线下相结合的方式重构商业银行数字化营销管理体系

1. 五大体系:客户体系 产品体系 队伍体系 渠道体系 服务体系

2. 三大支撑:数据平台 支撑机制 组织架构

3. 变化一:经营理念

4. 变化二:经营策略

5. 变化三:客户体系

6. 变化四:队伍体系

7. 变化五:业务模式

头脑风暴:研讨银行数字化八个能力项

六、数字化组织架构的三个阶段

1. 数字化机会主义

2. 数字化集中主义

3. 数字化行动主义


第三讲:银行进化路线图:数字运营,重建客户旅程

一、数字化运营的意义

1. 借助数字化手段,因地制宜

2. 数字化时代的客户

3. 金融风险与监管

4. 普惠金融与营收能力

案例分享:江苏银行的两型两化的数字化战略分享

二、数字化运营转型攻略

1. 底层架构系统的转型

2. 业务流程重塑

3. 用户运用与生态场景搭建

案例分享:新网银行的碎片化高可得的运营模式

三、重建客户旅程,渠道重塑

1. 无纸化 电子签名 柜外清-柜面交互模式重塑

2. 全渠道线上化 智能化迁移

3. AI生物特征的深度实践

4. 厅堂和业务场景的人体识别技术

5. ONLINE to OFFLINE--微信预开户

6. RPA 人工智能 大数据--账户生命周期管理

7. OCR RPA 人工智能 大数据--智能授权中心

8. OCR 人工智能--智能化集中作业处理

9. 智能语音识别 NLP 声纹技术--智能化客户服务中心

互动学习:如何搭建远程柜员中心

四、数字化岗位运营转型

1. 数字化客服

五、数字化领导力培养攻略

1. 数字化路演

2. 数字化技术沉浸式体验

3. 数字化冲刺项目

4. 数字化专家研讨会

5. 数字化商业模拟

6. 数字化同行相互学习

7. 数字化逆向辅导

六、数字银行,发展战略制定实施的4C框架

1. Customer-driven(客户驱动性)

1)如何主动引领未来客群

2)如何前瞻性把握城市发展趋势对客户的影响

3)如何积极服务好内部客户

2. Collaborative(协同性)

1)继续将客户向“线上”迁移

2)借力“全网络”,形成网点独有优势

3. Concentrative(聚焦性)

1)战略是一种取舍,必须对行动计划列出优先序

2)“聚焦性”也可以是一种长期遵循的行动准则

4. Compatible(匹配性)

1)银行的发展战略必须匹配合适的资源和能力才能顺利的推进实施

2)传统正规的战略流程正在被愿景和行动之间的快速迭代所取代


第四讲:银行进化路线图:数字蝶变,场景化来赋能

一、数字化场景营销痛点分析

1. 金融科技赋能金融业务智能化转型

2. 金融行业营销渠道化、电子化

3. 互联网 金融营销模式日趋成熟

4. 线上资源匹配线下零售资源

5. 互联网服务营销思维借鉴,降低营销成本

6. 移动互联网 大数据为精准营销提供了可能

7. 移动互联网的普及与消费支付习惯的改变

互动学习:深度分析打造数字银行4.0的八大策略

二、数字银行互联网场景营销新风口

1. 客户在哪里,我们要到哪里去

2. 互联网发展的阶段

3. 认识传统渠道的弊端和创新的局限性

4. 如何构建全渠道场景

互动学习:为什么是微信and APP

四、定量级场景体系的搭建

1. 营销策略的制定

2. 利用科技的手段实现场景的运营

案例分享:线上渠道-手机银行客群的官微场景化月活

互动学习:认知升级:运营思维VS运维思维

六、场景营销是客户关系管理的起点

1. 什么是场景营销

2. 什么是一个好的场景

3. 什么是定量级场景

4. 如何搭建数字化新场景

互动学习:畅想未来银行新场景

七、银行4. 0能力结构巧总结

八、绘制数字银行实施路线图

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