课程背景：

在过去40年，网点是获得银行服务的唯一渠道，转变为多渠道和全渠道服务，**终又转变为数字化全渠道服务，让客户完全依靠数字手段接入银行。银行业务正在被重新设计以迎合一个技术无孔不入的世界，要想在这个世界中保持重要性，唯一的出路及时打造为这个世界量身定制的体验，仅仅翻新网点是远远不够的。融入金融科技拥抱未来。科技正在摧枯拉朽地改变着传统的一切。

正如《场景革命》《超级IP》等畅销书作者、“逻辑思维”创始人之一的吴声老师所说：“在新的应用场景下，消费者不再愿意仅仅为了物品本身的使用价值买单，反而更关注商品带来的情感溢价”。在互联网带来的信息爆炸之前，金融服务更多的是依附信息不对称进行客户资产配置决策的提供。而当下，信息渠道丰富、资源充沛，精准的信息匹配是客户对于专业的需求；以银行支付通道为支点的生活服务圈建设，是便捷体验及增值服务的需求；多端口的对接、多元化的感官体验是对于客户选择权的释放。打破传统的局限性后，让银行在客户生活中扮演着始终如一的重要角色。让我们一起走进金融代际跃升的时代。

课程收益：

● 介绍金融科技对商业银行战略转型的影响和同业应对战略

● 新体验经济内涵解析，体验经济时代场景营销转型是关键

● **线上加线下相结合的方式重构商业银行营销服务体系

● 如何发挥线上金融大数据优势强化精准营销提高营销效率

● 掌握体验经济时代下，网点应当具备的新场景搭建整合力

● 能够针对不同客群、社群提供定制差异化新场景活动策划

● 能够针对不同业务，积极提供定制差异化新场景营销攻略

● 能够搭建空中场景化，做“钱”途无量的银行系金融微商

● 掌握打造主题特色网点的核心规律，做新金融的新引领者

● 微信 社群营销 小程序 抖音，如何开启新媒体营销裂变

课程附加值：

这是一堂**新的实用课程。

说本课**新是因为课程中有大量开阔视野，创新思维的理论；

说**新是每一套理论背后都有大量案例来分析论证，并且有大量来自权威调研的数据的案例论证，每套理论，有来自银行内与银行外的不同行业实践，听完即可大开脑洞，所以说**新。

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：各银行的各岗位

课程方式：主题讲授 案例分析 情景模拟 互动问答 视频欣赏 图片展示

课程特色：激情洋溢、互动性强、案例丰富、贴近实际、深入浅出、解决难题

课程大纲

**讲：数字化转型，颠覆已至

一、摩擦再见，数字渠道你好

1. 认识金融科技的力量

2. 未来银行将是无感知银行

3. 技术主导一切，并且无处不在

4. 无论发生什么，银行总在你的身边

5. 银行正在走出实体世界，走向数字世界

6. 拥抱科技适应变化，重塑商业银行竞争力

案例分享：平安银行的精品公司银行

二、BANKN.0畅想未来银行模式-开放银行

1. 开放银行的大概念

2. 开放银行服务特点

3. 与传统银行的区别

4. 对社会发展的意义

5. 将会遇到几多挑战

案例分享： 2018.7，浦发银行API bank发布会，见证中国首个“无界开放银行”推出

第二讲：场景商机，远非你所预见

一、体验，致胜的关键

1. 数字化放大了客户对体验的期望

2. 数字化体验的5S原则

3. 描绘客户的体验旅程

互动学习：如何绘制客户体验的地图

二、数字场景时代消费者决策路径3.0

1. 线性-漏斗模型

2. 环形-购买环 品牌忠诚度环

3. 3.0版-繁杂无规则可循

行动学习：完成“数字场景化”象限图

三、体验经济时代，场景营销转型是关键

1. 场景营销是移动互联网的下一个风口

2. 场景营销寄生移动互联网

3. 场景营销无缝连接目标客户

互动学习：按需求类型分类的细分场景有哪些

四、场景营销是数字互动客户关系管理的起点

1. 场景理论细分析

2. 场景的构成要素

3. 场景营销三段论

4. 场景创新的逻辑

头脑风暴：研讨场景化金融的特点

第三讲：数字蝶变，场景化来赋能

一、场景营销从何启程

1. 产品能力是每个场景化营销人的底层能力

2. 场景化营销能力提升从重视客户情绪开始

3. 场景化营销能力提升从机会判断开始

4. 场景化营销能力提升从用户体验开始

5. 场景化营销能力提升从创新模式开始

二、场景营销以此为重

1. 识别：建立用户画像

2. 洞察：预测客户行为

3. 互动：创造客户信任

4. 连接：全渠道深接触

5. 转化：赢得首次购买

6. 忠诚：赢得客户信任

7. 价值：可持续客户经营

8. 未来：数字时代智能化

三、场景思维如何重构商业模式

1. 产品思维：产品就是场景的解决方案

2. 入口思维：新场景正在成为重要入口

3. 流量思维：跟上流行，才能抓住流量

4. 链接思维：不断变化的场景连接方式

5. 跨界思维：各场景的沟通带来新价值

6. 分享思维：在故事和情怀中展现品牌

7. 共享思维：共享经济下的“创业思维”

8. 社群思维：清晰定位场景的特定用户

场景案例：各家银行成功场景案例分析

四、场景营销如何完善客户服务营销链路

1. 完善服务链条，目标极致体验

2. 形成生活依赖，目标形成高频

3. 完整生态获利，目标形成闭环

互动学习：场景营销如何一点到底

五、三级火箭：深度讲解场景化搭建层级

1. **级：头部流量

2. 第二级：沉淀某类用户的商业场景

3. 第三级：完成商业变现

行动学习：结合我行产品及生活场景实现金融 场景=智慧 的模式输出

六、场景化金融有4大优势

1. 从笼统的提供金融服务到应用于真实场景

2. 从单一金融产品到完整的产业链和生态闭环

3. 从刻板的客户群体划分到精准化营销和服务

4. 从现金贷款到对应真实消费需求

互动学习：如何打造更好的支付场景和物流场景等

七、场景化营销人才变革面临的挑战？

第四讲：数据运营，重建客户价值

一、存量数据洞见

1. 信贷数据

2. 交易数据

3. 客户标签

案例分享：建行数据资产价值创造路线演进分享

二、外部数据引入

1. 人行征信信息

2. 公共评价信息

3. 商务经营信息

4. 收支消费信息

5. 社会关联信息

案例分享：阿里巴巴数据资产管理产品实践分享

三、数据资源整合及价值挖掘

1. 识别客户需求

2. 估算客户价值

3. 判断客户优劣

4. 预测违约可能

四、核心业务场景搭建

1. 客户画像

用户画像数据维度

业务场景应用描绘

数据分类和标签化

业务需求筛选客户

2. 典型业务场景案例

交易银行：区块链贸易金融服务平台

消费金融：线上线下多维消费场景体系

信用卡：大数据审批模式及智能催收策略

智能投顾：人工智能量化交易及资产配置策略

普惠金融：数字化普惠金融及智能营销获客

3.全渠道数据化营销闭环

互动学习：如何开展数字化客户场景管理

第五讲：细分场景，场景连接一切

一、线下场景的进化

1. 场景营销之线下网点五感场景深耕打造

2. 场景营销之活动策划场景

3. 场景营销之特色客群and社群经营新场景

4. 场景营销之不同业务场景，开展差异化营销攻略

5. 场景营销之逼出特色主题网点

二、线上场景的补充

1. 场景营销之空中场景称霸

头脑风暴：抖音银行系玩法研讨全攻略

三、“多元化渠道”OR“全渠道”

1. 平台渠道

2. 服务渠道

3. 展示渠道

4. 人工渠道

四、场景营销之运营场景工具学习

1. 利用好工具，让场景的用户互动更有趣

2. 微信 社群营销 小程序 抖音如何高效配合

行动学习之构建新零售新媒体创新场景化活动方案