课程大纲

a syllabus

课程背景：

    激烈的市场竞争使商业银行追逐利润驱使在逐步放大，基层网点／分支行功能定位从结算型网点转向服务营销型网点。网点的转型必将对客户经理／理财经理客户综合服务能力和专业金融销售能力提出更新／更高的要求，银行间竞争更多的是集中在中间业务快速提升绩效，背后反馈出来的是如何有效提升客户满意度和忠诚度。

  开放式基金作为银行代理中间业务，利润占比高，社会影响面大，对客户经理／；理财经理考验巨大。

时间：6小时/2天

培训对象：客户经理（理财经理）

课程收益：

1、掌握用宏观经济角度分析当前资本市场，读懂市场信号，具备研判能力；

2、掌握行业细分与当前经济政策向通行研读，追踪市场热点，风格转换能力

3、掌握基金公司运行／建仓／投资运作一般规律，分析研读基金经理投资风格与投资特点，总结归纳投资渠道特质，学会换位思维，帮助客户追踪并回撤。

4、掌握基金创新营销特点与基金组合特征，基金健诊一般规律，为高净值客户提供完善资本服务。

课程大纲：                                                                                                                          

资本市场篇

**部分：资本市场的根基来源

1、改革基本面研判分析

2、当前所处改革阶段分析

3、投资主体在当前基本面上特定表现

4、行业条块特点与特点分析

5、全面宽松的政府研读与资本市场互动

模拟训练

第二部分：资本市场投资行为分析

1、基金投资者进入资本市场时机选择

2、基金历史数据分析寻找投资密集区

3、基金投资者常见投资误区

第三部分：基金理财客户投资行为模型分析

1、为什么要分析基金投资者投资性格？

案例1：2008年基金投资轮回

案例2：小基民成长历史展示

2、基金投资者投资心理活动特征分析

3、基金投资者量化分类方法

4、基金投资者风险匹配

5、基金按照投资者风格匹配

模拟训练

6、基金产品线组合设计思路与定位

十大流程图说明

设计原理设计展开

模拟训练

7、基金经理全程分析与定位

基金经理分析：性格，历史投资状况，投资风格等

基金

基金经理“海豹突击队”设计思路与风格匹配

模拟训练

8、基金投资艺术结构分析

基金重仓结构分析

基金组合中重仓股匹配投资风格设计原理

模拟训练

9、高端制造业基金组合设计产品

设计主思路

高端制造业产业思路与资本市场定位

基金经理组合投资风险模型设计

案例分析：

10、互联网＋产业基金组合设计产品

设计主思路

互联网＋产业思路与资本市场定位

基金经理组合投资风险模型设计

案例分析：

11、中小企业基金组合设计产品

设计主思路

中小企业思路与资本市场定位

基金经理组合投资风险模型设计

案例分析：

第四部分：基金理财客户投资回撤幅度及宽幅震荡对策

1、基金回撤的原因？

案例1：2008年基金回撤

案例2：小基民应对

2、资本市场发生宽幅震荡时的策略

第五部分：基金存量理财客户激活方法

1、基金休眠客户形成的原因？

案例1：2008年事件

案例2：踩踏基民修养案例

2、激活休眠基民客户探讨

     动机

    病根

   治病救人

3、不放弃，不抛弃，时刻调整仓位与基金选择方向