[课程收益]

ü 掌握各类客户的基本分类、客户特征与资产配置

ü 掌握不同财富管理需求背景下的客户资产配置方案设计要点

ü 掌握客户综合分析基础上的资产配置方案设计与实施要点

ü 掌握客户资产配置方案的调整与完善技巧

ü 掌握各类客户的资产配置建议书的设计与实施

[课程时间]1天

[课程大纲]

一、目标客户的基本分类、客户特征与沟通技巧

1、目标客户的职业组成与特征分析

2、目标客户的分层管理与定向开发技巧

3、目标客户的金融行为特征

4、目标客户的财富管理需求特征及要点

5、不同类型目标客户的财富管理需求沟通技巧

[案例分析与互动演示]

1、医生等专业人士的客户特征与沟通技巧

2、企业主的客户特征与沟通技巧

二、高净值客户的基本分类、沟通技巧与财富管理诉求

1、高净值客户的特征与发展趋势

2、高净值客户的主要分类

3、高净值客户的金融行为特征

4、高净值客户的分布特点与开发技巧

5、高净值客户的财富管理需求特征

6、高净值客户的财富管理需求挖掘与沟通技巧

[案例分析与互动演示]

1、职业投资人士的财富管理特征与沟通技巧

2、高科技企业高管人士的财富管理特征与沟通技巧

三、不同财富管理需求背景下的财富管理要点

1、财富管理需求分类分析

2、“稳健增值型”客户财富管理需求要点分析

3、“增长型”客户财富管理需求要点分析

4、“附加服务型”客户财富管理需求要点分析

5、其他类型客户财富管理需求要点分析

四、不同财富管理需求背景下的客户资产配置建议书设计与实施方案分析

1、客户财富管理需求与资产配置要点分类分析

2、“稳健增值型”客户财富管理需求与资产配置方案设计与实施

3、“增长型”客户财富管理需求与资产配置方案设计与实施

4、“附加服务型”客户财富管理需求与资产配置方案设计与实施

5、其它类型客户财富管理需求与资产配置方案设计与实施

五、财富管理与资产配置

1、财富管理与资产配置的基本原则

2、理财产品营销与资产反向配置原则的冲突与处理技巧

3、各类型客户资产配置技巧分析

4、定制化金融服务以及相关金融产品的定制要点

5、大类资产配置工具与全权资产委托

6、私人银行服务与资产管理

六、高净值客户的财富管理与针对性资产配置方案设计与实施

1、高净值客户的财富管理要点

2、高净值客户的针对性资产配置方案设计与实施

七、机构客户的财富管理需求与资产配置方案设计与实施

1、机构客户的风险偏好

2、机构客户的财富管理需求与资产方案设计与实施

八、资产配置动态调整与客户关系管理

1、财富管理与资产配置动态调整的实施路径

2、财富管理与资产反向配置

3、各类型客户资产配置针对性调整实施方案分析

4、资产配置主动调整与被动调整

5、基于生命周期管理的资产配置调整

6、基于资产配置的客户锁定与客户关系管理