适合对象：商业银行客户经理 培训形式：知识讲授40% 案例演练60% 课程时长：1天（6小时） 场地要求：集中培训场地

课程大纲：

一、理财中的客户需求

现金规划

房产规划

教育规划

退休规划

理财产品切入

二、资产的保值配置

无风险产品

资产保全

ü资产传承

ü夫妻婚姻

三、资产的增值配置

ü投资工具

ü风险偏好

ü客户分类

四、结论

ü框架

ü方案

五、实际操答疑

ü答疑环节