课程对象： P2P机构、网络贷款机构从业人员 课程目的： P2P从业人员的法律风险防范培训

课程对象： P2P机构、网络贷款机构从业人员 课程目的： P2P从业人员的法律风险防范培训 1.独特视角的创新“互联网金融”实务培训，以“实战案例模式”为切入点探讨P2P金融产品创新； 2.一线实战专家的前沿视角，整合“私募基金、股权众筹、融资租赁、典当、担保、保理、线上贷款等资产 互联网”的创新模式； 3.呈现互联网金融核心实战内容，对实操经验进行深度研讨，聚焦“互联网 ”的风险防控！助您修炼内功立于不败之地。

课程大纲：

上午(9：00-12：00)

一、P2P平台如何防范非法集资的法律风险？

1. **高院对非法集资的认定

2. 非法集资案的**新介绍

3. P2P非法集资案经验的总结

4. P2P与非法集资的区别

5. P2P与非法集资的风险防范

6. P2P业务中应牢记的十项要点分析

二、P2P产品、业务模式和业务流程

1. P2P理财业务存在什么问题？该怎样整改？

2. P2P贷款业务可操作吗？

3. 平台如何进行业务推广？

4. 线下业务的限制

5. 线上 线下是否合规？

6. 线上 线下模式该怎样整改？

7. 专业放贷人模式的问题

8. P2P能不能作债权转让业务？

9. 保理业务的结构设计和整改？

10. 金融产品收益权转让和拆分怎么操作？合规风险在哪里？

11. 能否作私募基金收益权转让业务？

12. 小贷、融资租赁、典当与P2P如何结合？有什么风险？怎么防范？

13. 根据《征求意见稿》，债权/收益权转让模式如何定性？

14. 21. 平台业务模式设计的思路和出发点

下午 （13：30- 14：30）

三、   平台营销及风控流程

1. 平台身份合法性的问题

2. 资金流向的问题

3. 资金池的问题

4. 资金存管的平台设计

5. 认证风险

6. 加盟模式

7. 电子合同及电子签名的合规性

8. P2P    去担保究竟是否可行？

9. P2P担保形式的实务选项

10. 小额贷款公司对外提供融资担保行为的效力

11. 反担保模式合规性评价

12. 房屋抵押借款业务的主流交易结构及其合规性评析                                                    

四、平台整改的要点及调查清单

1. 平台整改重点考察问题

2. P2P整改自查清单及解决方案