一. 讲座主题与中心

本讲座主题为“互联网金融时代之大数据画像、精准营销与风险防控”，讲座的主线与核心为“大数据”，讲座的重要构成要素包括互联网金融应用、商业银行运营、风险管控策略等。

当前，互联网正在逐步取代传统金融运营、营销和风险防范的传统线下方式，成为新型的运营管理平台和渠道，随之在互联网平台上产生的各类大数据已成为全球性的热点关注问题。在大数据环境下，商业银行在运营过程中如何实现产品与客户的精准画像、精准营销，实现有效的互联网风险、大数据风险管控，有效利用、科学使用大数据，成为商业银行经营者和管理者的重点思考。

本讲座以金融科技发展作为主要背景，以大数据作为主线和切入点，从大数据画像（产品画像、客户画像）、大数据营销（营销渠道、营销模式和营销对象）、大数据征信与风控（客户征信、产品风险与金融欺诈等）等视角，为商业银行及相关信息技术人员、风险管理人员提供应对挑战和问题的措施与建议，从而全面提升参训金融从业人员的互联网理念与大数据思维、营销意识和风险防范意识，以期为金融机构在互联网金融时代下全面提升综合管理与经营能力、实现有效转型发展提供重要参考。

讲座内容适合但不限于商业银行的科技部门、风险管理部门、内控部门、法律合规部门、内部审计等部门，以及市场营销部门、会计核算与财务管理部门等相关领域的管理人员和专职人员。

二. 讲座内容与效果设计

本讲座内容设计为：紧密结合大数据环境下，我国以商业银行为主要代表的传统金融机构自身管理与运营的特点、客户营销与风险防范的现状等，并结合大量国际、国内商业银行、先进电商企业（BATJ）在互联网金融工具的深度应用、内外部金融大数据的应用、大数据画像与营销、大数据征信与大数据风控等方面的案例情景进行深度分析。

本讲座的目的为：使金融机构和参训金融从业人员能够清晰认知互联网金融主要运营模式及主要工具，大数据的内涵及金融大数据的功能，大数据在客户画像、产品画像、市场营销及客户征信等方面的应用，重点分析各类金融机构（商业银行类、互联网金融平台类、先进电商企业类等）是如何在大数据环境中构建风险管控体系的，以其为商业银行提供大数据环境下风险管控的有效借鉴和建议措施，全面提升参训机构及从业人员的互联网思维、大数据思维和风险管控思维，提升应用大数据进行画像、营销和风险防范的实战能力。

三. 讲座内容与授课设计

本讲座将采用线下授课方式进行讲座。总体时间拟定为6小时，分为上半场和下半场。

（一）讲座内容设计

上半场内容：（大数据内涵 大数据应用）

n 一是重点解析大数据的内涵与实质、功能与应用等，以及金融大数据的产生、应用与发展；对商业银行的大数据进行分析，包括商业银行大数据的来源、类型，互联网应用发展等，比较国际、国内商业银行大数据应用的优势、劣势等。

n 二是重点解析大数据的画像数据依据（包括内部数据、外部数据等）和数据维度、客户画像与产品画像的流程及方式、画像的应用场景与应用实例等，以及客户与产品的映射关联。

n 三是重点讲解如何基于大数据进行市场定位，如何做好市场细分和客户细分，解析如何基于大数据和客户征信进行客户的主动营销、互联网营销和反馈式营销。

n 四是重点讲解商业银行同业、互联网金融平台、先进电商企业（BATJ）在大数据方面的应用和运营案例。

下半场内容：（大数据环境下风险管控体系 措施建议）

n 一是大数据环境下金融机构在经营和发展过程中存在的合规问题、风险管理问题，以及产品营销及服务中等存在的合规案例、风险案例为分析切入点，分析如何应用大数据进行风险防范；

n 二是提出如何在大数据环境下，实现有效的风险管控体系构建和实施风险管控措施。

（二） 互动方案设计

讲座过程中将会对参训人员进行随机团队分组，并为其安排相应的主题任务，讲座还将安排团队听课总结和认知分享等环节，使每个参训人员均能充分参与其中。

讲座过程中将由参训人员及团队，根据预设的大数据情景展开案例分析，并展开分组辩论（2人VS 2人制）和进行情景角色扮演（3人VS 3人制），就如何实施大数据画像、营销和风险防范进行入景式表演，以达到参训人员全面提升互联网金融思维和大数据营销意识、风险防范意识的培训目的。

四. 讲座提纲

(一) 认知基础篇：大数据与金融大数据的分析

n 互联网金融认知

Ø 互联网金融思维

Ø 互联网金融内涵与特点

Ø 互联网金融三大支柱与主要模式

Ø 互联网金融生态与供应链金融

Ø 金融科技在互联网金融中的深度应用

n 大数据与金融大数据

Ø 大数据的内涵与实质

ü 大数据的维度与特征

ü 大数据的功能与作用

ü 大数据的应用技术与应用情景

ü 大数据的发展与未来趋势

Ø 金融大数据的应用

ü 金融大数据的产生与类型

ü 大数据在金融领域的应用

ü 金融大数据发展主要趋势

n 商业银行大数据认知

Ø 商业银行大数据类型

Ø 商业银行大数据的优势与劣势

Ø 国际先进商业银行与国内商业银行的大数据应用

Ø 商业银行大数据应用场景

(二) 数据应用篇：画像、营销与征信

n 基于大数据的画像应用

² 内部与外部数据及其特点

² 画像维度与画像方式

² 画像场景与画像应用

² 基于大数据的客户画像流程

² 基于大数据的产品画像流程

² 客户与产品的映射流程

n 基于大数据的营销应用

² 基于大数据的市场定位分析

² 基于大数据的客户征信分析

² 基于大数据的客户营销分析

² 基于大数据的客户营销手段

n 基于大数据的征信应用

² 基于大数据的征信体系构建

² 基于大数据的征信工具应用

(三) 风险管控篇：风险管控体系与策略

n 商业银行的风险管控体系现状

² 商业银行面临的主要风险

² 商业银行形成的金融数据生态

² 基于大数据运营的主要风险

² 商业银行主要风险管控措施

n 互联网金融平台的风险管控体系现状

² 互联网金融平台的大数据运营现状

² 大数据运营中面临的风险

² 风险管控体系构建情况

n BATJ的风险管控体系现状

² BATJ的大数据运营现状

² 大数据运营中面临的风险

² BATJ风险管控体系构建情况

n 大数据风险管控的策略建议

² 思维与理念的创新建议

² 数据治理架构建议

² IT信息系统建设建议

² 银行同业间及不同机构间的数据合作

² 加强大数据的信息安全风险防范

² 大数据专业人才培养与引进