一、财富管理之需求把脉

（一）客户经营的常见问题

1、客户的留存

2、客户价值的提升

3、如何解除客户对理财产品收益率的纠结

（二）高净值财富管理框架梳理

1、财富管理的定义

2、财富管理产生的背景

家庭收支的不一致性

财富的增加和集中

家庭支出的多样化

理财决策的复杂化

3、理财金字塔解析

风险规划

居住规划

教育规划

退休规划

遗产规划

投资规划

（三）高净值客户的需求分层分群解析

1、银行客户分层

大众客户需求特点

高净值客户需求特点

私人银行客户需求特点

2、二维度模型下的银行客户分群

私营业主

阔太太

专业人士

富裕晚年

有为青年

二、高净值客户产品服务

（一）高净值客户群产品配置

1、投资组合构建及资产配置方法

投资组合建构 (Portfolio construction)

投资交易策略 (Investment strategy)

投资流程 (Investment process)

资产配置的基本方法

a) 策略性资产配置策略

b) 战术性资产配置策略

动态资产配置策略

2、高端产品对客户的吸引力及案例分析

基金的全球化配置

全方位金融服务策略—高端客户的整体资产规划

高端客户投资组合构建模拟

三、客户经营及客户营销实战案例分析研讨（重点）

（一） 客户服务的核心理念

1、 营销实战中的困惑

2、 家庭生命周期与金融服务

（二）客户营销实战案例分析研讨

1、讲师组织学员进行五类典型客户营销案例分组研讨

2、客群分类归纳特征（客户画像）

3、讲师深入点评