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余建军

互联网金融冲击下银行应对策略

余建军 / 政府产业规划讲师

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课程背景

1、互联网金融的快速发展正在给银行业的发展带来巨大的冲击:一方面,互联网 金融新兴参与者(第三方支付、P2P、众筹、垂直搜索等)正大力布局金融服务 领域,银行业在经营理念与业务发展上面临严峻挑战;另一方面,伴随着银行 业开始积极拥抱互联网、传统业务纷纷触网之际,银行之间的竞争趋于同质化、 白热化。在“互联网 金融”时代下,商业银行如何借势突围,实现业绩持续增 长,已成为银行家必须要积极应对的主题; 2、在应对互联网金融冲击的探索过程中,银行面临着以下考验: • 在理念上:互联网思维正在对银行文化观念、思维观念带来巨大冲击,仍然坚 持传统“工程师思维”成为银行发力互联网金融的重要短板; • 在战略上:银行对互联网金融的应对策略仍然主要聚焦在单项业务、产品上, 当下银行更需要从整体上对业务布局、风控模式与盈利模式等重新统筹规划与 调整创新; • 在客户端:互联网金融快速提高了客户对银行服务的预期,客户需求更加复杂 多样,个性化、差异化的服务不再是高端客户的专属,对银行的客户需求分析 和服务能力提出更高的要求; • 在营销上:互联网为银行营销提供了新的介质和传播模式,新兴网络传播工具 不断涌现,如何在平台间增进营销互动性、传播性,实现营销精准化、批量化, 如何协同线上线下的定位布局,发挥渠道合力成为营销团队新挑战; 3、从宏观环境着眼到微观业务聚焦,从发展理念融合到实操工具掌握,本课程 洞悉商业银行发展互联网金融业务的机遇与挑战,旨在提升银行应对策略与实 现营销创新;剖析互联网金融企业运营和盈利模式,深入解读互联网思维模式, 强化互联网金融时代客户群针对性应对策略,助力银行传统业务在互联网金融 时代的布局优化,探索线下网点与互联网金融相融合的营销理论和营销O2O 模式,推动银行学习互联网思维,提升服务与产品竞争力,创新营销模式,以 更灵活、更动态、更前瞻的适应型战略来应对新的竞争。

课程目标

★ 透视趋势,掌握先机:结合案例分析互联网金融发展前沿动态,汲取互联网企业和同行领先者的典型案例精华,开阔视野,提升认识;分析互联网金融主要发展模式及其创新理念,增强发展互联网金融业务的使命感和紧迫感; ★ 聚焦差异,创新模式:共同探索传统业务的优化策略,帮助银行快速提升重点业务,构建银行的互联网生态金融;聚焦电子银行的最新做法,借鉴智慧银行的建设经验,共同探索“银行互联网化”和“‘互联网 ’银行“的内容、模式和经验教训,引领学员洞察金融业发展趋势、重构银行核心竞争力; ☆ 构建模型,快速部署:开展“

课程大纲

【课程大纲】

一篇:电子银行营销迭代

1、网银的主要功能是什么?

  • 中行网银新模式
  • 德意志银行案例

2、信用卡是一种什么样的工具?

  • 中国信用卡报告
  • 芝麻信用的启示
  • VIP卡的启示
  • 汽车产业链大数据的教训

3、手机银行与微信银行

  • 浦发银行手机银行案例
  • 浦发银行微信银行案例

4、电子银行社会化营销模式

  • 工商银行案例
  • 微信平台:商业银行个人理财产品销售的2种常见应用方式
  • 微信平台:深入应用的5种主要接口
  • 微信平台:深入应用的8大步骤

5、互联网金融背景下电子银行创新

  • 课堂设计:我们的电子银行优化思路


第二篇:变化中的商业银行

1、银行互联网化

  • 四化建设
  • 智慧银行集中亮相:建设案例分析
  • 银行网点是否大规模裁撤?(民生银行案例)
  • 如何分流人员?如何提升技能?如何充实职能?
  • 来自一线的感言:民生银行案例
  • 销售化与智能化:民生银行案例

2、现在就是未来

  • 未来银行案例研讨:交通银行案例

3、银行互联网化模式

4、银行互联网化经验教训

5、银行互联网化趋势


第三篇:挑战互联网银行

1、五力模型与奔腾年代

2、就这样被互联网银行颠覆

  • 网商银行案例研讨
  • 微众银行案例研讨
  • 80/20法则与2/80法则
  • 为什么说我们是幸运的一群人?

3、数字技术优化

  • 利用数字技术优化的组织

4、银行的机会与挑战

5、避免灾难性的循环


第四篇:战略选择技术

1、战略选择技术与战略分歧

2、WorkShop工作坊

  • SPACE:银行差异化竞争战略地位态势与行动评估

3、全球银行业展望


第五篇:商业银行应对策略

1、银行超越客户期望的12种方式

2、以信息为主导实施转型

  • 创建以客户为中心的银行
  • 财富云-微秘书终端:宁波银行案例分析
  • 6维度推进
  • 服务对象的转型
  • 客户渗透的价值
  • 运作模式的转型
  • 跃出战壕
  • 增长模式的转型  建立可持续的竞争优势
  • 转型的问题和困难

3、公司业务突破点

  • 亚投行是一个箩筐/杠杆/支点,还是一个壁垒?
  • 操作案例分析:某分行案例
  • 银行业务是一个动态发展的概念
  • 符合现有监管框架和市场环境要求的产品体系
  • 重点新产品
  • 案例分析:承债式并购业务

4、个金业务突破点

  • RFM精准营销
  • 课堂设计:销售信

5、我们的应对策略行动方案

  • 有哪些互联网工具?
  • 合作伙伴在哪里?
  • WorkShop工作坊:我们的应对策略行动方案


第六篇:跨越战略转折点

1、案例讨论:老革命遇到新问题

2、商业银行经营体系变革创新

  • 银行变革创新基础优势
  • 竞争对手的软肋
  • 银行变革创新9大途径

3、冲击与激励

4、重构银行愿景

5、跨越战略转折点


要点回顾

问题答疑



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