一、票据业务风险

（一）票据欺诈风险现状

1、票据欺诈风险趋势

（1）内部欺诈风险

（2）外部欺诈风险

2、票据业务风险成因

3、票据业务风险特点

（二）票据业务风险环节

1、出票环节

2、背书环节

3、贴现环节

4、承兑环节

5、付款环节

6、保证环节

（三）典型案例分析

1、瑕疵票据

2、变造票据

3、伪造票据

4、票据贴现

5、票据质押

（四）疑难问题规范处理

（五）票据业务防范措施

1、提高风险意识

2、配备硬件设施

3、提升业务技能

4、建立保险机制

5、推广电子商票

二、结算账户风险

（一）对公账户

1、如何审核开户资料

2、如何实施尽职调查

3、如何进行客户识别

4、如何办理开户手续

5、如何防范变更风险

6、如何规范账户使用

7、如何开展银企对账

8、如何履行反洗钱

（二）个人账户

1、身份有效识别

2、批量开户处理

3、代理开户规范

4、账户异动表象

5、反洗钱甄别

三、预留印鉴风险

（一）预留印鉴建立

1、印鉴建立手续

2、组合印鉴使用

3、印鉴审核流程

4、印鉴建立要求

（二）预留印鉴使用

1、电子验印

2、手工验印

（三）预留印鉴变更

（四）预留印鉴保管

（五）预留印鉴检查

四、电子银行风险

（一）注册环节风险

1、代理其他客户注册

2、假冒真实客户注册

3、骗取身份认证介质

4、银行员工违规操作

（二）内部管理环节风险

1、系统用户管理方面

2、用户权限设置方面

（三）电子银行洗钱

1、洗钱渠道

2、洗钱特征

3、识别方法

4、防范措施

五、全面创新检查监督手段

（一）排查行为动态

1、工作方面

2、生活方面

3、社会活动方面

（二）关注重要线索

1、账务核算

2、可疑行为

（三）创新完善检查体系

1、实现检查、指导、辅导、培训有机结合

2、自动定位检查对象，锁定高风险业务

3、构建组合筛选、智能定位、有效覆盖的风险导向模型

（四）优化管理机制

1、过程控制

2、科学管理

3、动态管理

4、数据管理

5、平衡协调

6、集成管理