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杨炯

银行业务流程及内部控制

杨炯 /

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课程大纲

 

一、金融机构的分类及银行业所处的国内市场环境

1、按照经营范围的不同分类:

1)    中央银行—中国人民银行.

2)    银行业—同业。包括:境内和境外

①、境内

a、商业银行(包括国有和其他商业银行)。

b、信用合作银行(包括城市和农村)。

c、 政策性银行(包括国家开发银行)。

d、外资或中外合资银行。

②、境外—银行(按照所在国的要求组建银行)。

2、银行所处的国内市场环境

二、商业银行的业务范围:

1.吸收公众存款

2.发放短期、中期和长期贷款 

3.办理国内外结算

4.办理票据贴现

5.发行金融债券

6.代理发行、代理兑付、承销政府债券

三、银行的业务范围简介、组织机构及控制要点

1、信贷业务的一般介绍、基本流程和控制要点(举例介绍)

2、存款和柜台业务的一般介绍、基本流程和控制要点(举例介绍)

3、中间业务的一般介绍、基本流程和控制要点(举例介绍)

4、资金拆借、交易业务的一般介绍、基本流程和控制要点(举例介绍)

5、会计报表汇总的基本流程,会计管理内部控制要点

6、银行信息系统简介、IT管理安全平台及控制要点

7、买卖政府债券

8、从事同业拆借

9、买卖、代理买卖外汇

10、提供信用证服务及担保

11、代理收付款项及代理保险业务

12、提供保管箱业务

13、经中国人民银行批准的其他业务。

四、银行内部控制的目标

1、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻行。

2、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。

3、确保风险管理体系的有效性。

4、确保业务记录,财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

五、银行组织架构

1、管理总部组织架构

2、机构设置的内控要点

六、常见的银行五大经营风险

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