【课程背景】

随着市场的发展，客户对保险产品和服务的认识逐渐成熟，保险公司/银行/代理中介/第三方理财通过更加专业和细致的方式增加与客户沟通及互动的渠道，客户沙龙/私董会形式备受欢迎。沙龙运作已经成为业务达成的重要手段，结合当下热点，以及可以系统展示保险对于客户的重要性的角度，不仅对于客户有实质的帮助，而且对于机构有降低销售难度的重要作用。

【课程收益】

通过沙龙形式，增加营销话题的切入点，并促成销售。

【课程特色】

多主题沙龙（利率 养老 法商 产品）

【课程对象】

各银行/保险/财富管理机构潜在客户沙龙/私董会

【课程时间】

0.5天（6小时/天）

【课程大纲】

不确定的时代亟需提升财富规划力

中国式现代化是全体人民共同富裕的现代化

刚兑时代结束，净值化时代开启

高净值客户财富管理新思路

财富合理规划，稳健配置

构筑家企风险防火墙

保护婚姻财富，控制财富流向

传的出，接得住

底线思维，人身意外风险

三、财富传承工具优劣势解析

传承工具不同维度的对比

财富传承的几个维度（生前VS身后、婚前VS婚后、法定VS遗嘱、衣钵VS财富）

案例：房产继承风险

四、财富安全与传承智慧之选

保险金信托/家族信托基本架构

案例：风险隔离

案例：投资

案例：传承分配

保险金信托/家族信托功能