课程时长：2小时

课程对象：私行理财经理、银行高客客户经理、投资顾问等

教学方法：60%理论讲授 20%现场练习 20%点评与案例演示

课程大纲 -------------------------------------------------

*引言：

税务筹划是财富管理中的一个重要组成部分，它涉及到如何利用税收政策优化个人或公司的财务状况。在当今复杂多变的税收环境中，良好的税务策略不仅可以有效地减少税务成本，还可以提高财富安全性和流动性。因此，本课程旨在为学生提供有关税务筹划的基础知识和技能，使他们能够更好地管理自己或他人的财务。

一、个人所得税规划：

1. 根据个人所得情况，采取合法的税务规划手段

2. 合理分配收入，减少应缴纳的个人所得税。

二、资产配置规划：

根据个人资产的特点，结合税收政策，合理配置资产，降低资产的税负。

三、遗产规划：

1.通过合理的遗产规划，减少遗产税的负担

2.保证个人财富的传承。

四、企业税务筹划：为企业制定合理的税务规划，降低企业税负，提高企业的利润和竞争力。

1. 企业所得税基础知识

2. 企业所得税的适用范围和计算方法

3.企业所得税的减免和抵扣

4. 如何利用企业所得税筹划进行财富增值

五、投资税务筹划：

1.对投资收益进行税务规划

2.降低投资税负，提高投资收益率

六、跨境税务筹划：

1.对于在跨境投资、贸易、移民等方面存在的税务问题

2.进行有效的税务规划，避免双重征税等问题

七、风险管理：在进行税务规划的过程中，要注意避免违反法律法规，降低税务风险。

八、家族财富规划：为家族财富进行长期规划，降低税负，保证家族财富的传承。

1. 家族财富传承中面临的税负种类

2. 税收对财富管理的影响

3. 如何制定有利的税务策略

结语：

通过本课程的学习，学生将能够了解税收法律和政策的基本概念，学会制定有利的税务策略，并掌握个人所得税、企业所得税、房地产税等方面的筹划技能。同时，本课程将重点关注合规和避税之间的平衡，帮助学生正确处理税务风险，确保财富管理的安全性和流动性。