课程大纲：

一、核心金库：存量客群的深度挖掘和维护

1. 常见客户管理维度

1) 客户资产分层

2) 客户年龄分类

3) 金融产品维度

4) 客户关系维度

5) 职业维度

2. 银行零售客户经营维护的流程解析

1) 客户生命周期管理

2) 人情关系维护VS专业知识维护的虚实结合

3) 各类客户的维度事件及频率选择

二、决胜千里：远程客户维护实战技能训练

1. 电话邀约技巧

1) 电话沟通的原则

2) 开头的细节获取信任

3) 电话邀约三步走

4) 异议处理三步法

5) 常见客户异议处理场景：没钱，没时间，没兴趣

1. 微信及社群维护技巧

1) 微信营销基础：个人微信形象打造

2) 微信互动要点：一对一VS.群发

3) 微信朋友圈打造技巧

4) 微信群的运营方向

5) 微信群管理流程

三、固化厅堂：流量客群的营销提升

1. 厅堂营销氛围打造

1) 动线与分区

2) 不同区域打造的案例

1. 厅堂营销技巧

1) 厅堂协同营销

2) 厅堂客户需求挖掘技巧

3) 厅堂微沙技巧

四、主动出击：增量客群的获取与开发

1. 社区客户拓展技巧

1) 初次建联流程

2) 另辟蹊径：面对进不去的社区

1. 异业联盟获客

1) 从一个案例谈起

2) 异业联盟的合作方式

3) 商户的洽谈技巧

五、专业致胜：如何实现高效的资产配置

1. 概念区分：投资、理财、财富管理、资产配置

2. 资产配置的基本概念

1) 为什么要做资产配置

2) 资产配置三大黄金原则

3. 资产配置理念的变化

1) 不同层级客户的资产配置差别

2) 常用的资产配置模型及切入话术

3) 如何获得客户的财务信息

4. 宏观经济对资产配置的影响

1) 宏观经济对资产配置的影响

2) 如何通过解读宏观经济关联金融产品

3) 中国版美林投资时钟

六、聚焦营销：营销活动策划与组织

1. 活动体系构建

1) 活动不活的原因

2) 获客、获信、获金三步走

2. 活动组织三阶段

1) 1.0版本，边际效应递减

2) 2.0版本，分客群组织活动

3) 3.0版本，品牌打造创造价值

3. 各类活动组织案例分享