主讲：  金良老师  1-2天

【课程背景】

随着经济环境变化和银行间竞争加剧，许多传统的供应链金融产品已不再适应当前的形势需要（如应收账款质押核心企业的配合问题、存货和仓单质押的监管问题和法律风险等等方面），本课程结合传统供应链金融的价值核心，借鉴国内主流银行的创新方向，凭借授课老师多年的积累和思考，通过对供应链金融传统典型案例和创新案例的分析，系统地讲解银行对中小企业融资的新途径和新技巧，增加授信人员对供应链金融的的深刻理解，在风险可控前提下拓展业务、提升收益。

【课程对象】

银行中级管理人员、对公客户经理、产品经理、风控人员。

【授课方式】讲解 小组讨论 案例 头脑风暴等。

【课程大纲】

模块一： 供应链金融业务概述

一、供应链金融概念

1、概念

2、成员及利益分析

3、几个容易混淆的概念

二、供应链金融背景

1、产业全球化

2、分工明细化

3、地位不等化

4、竞争白热化

基本案例：煤贩子如何获得融资？（思考：哪类客户适合该模式？）

三、供应链金融特点

四、当前的法律环境

模块二：  供应链金融系统集成

一、供应链金融产品元件

1、预付类融资及案例（先票后货、保兑仓、进口信用证项下未来货权

授信、国内信用证、附保贴函的商业承兑汇票）

2、存货类融资及案例（静态抵质押授信、动态抵质押授信、标准仓单

质押授信、普通仓单质押授信）

3、应收类融资及案例（国内明保理、国内暗保理、国内保理池融资、

票据池融资、出口应收帐款池融资、出口信用险项下授信）

二、供应链金融产品模块

           案例：存货融资项下的应收账款赎货方案

三、供应链金融系统集成

1、N 1 N模式

2、平安银行商超发票贷之类案例解析

3、系统集成案例（钢铁金融、汽车金融、钢贸通等）

四、风控理念及风控要点

模块三 供应链金融业务创新

一、营销模式创新

           1、何为平台营销？

2、平台是谁？

3、如何搭建平台？

案例：南京银行“招标通”（现金管理 投标贷 中标贷）

案例：某民营银行旅游贷

       二、营销思维创新

1、如何说服核心企业

2、思维创新原理

实战案例：中国中车子公司-株洲电动营销案例

  三、风控技术创新

1、存货监管技术创新

2、应收账款管理平台搭建

3、互联网和大数据应用

某银行相关案例解析

四、营销产品创新

相关案例解读

第四部分 供应链金融典型案例（视时间选讲）

案例1：某大型城商行批量开发政府融资平台上游客户

案例2：某银行优质存量客户流贷缺乏抵押或担保措施解决方案

案例3：500万授信客户如何带来5亿元存款机会？

案例4：如何给弱势的零配件企业授信？

案例5：某工程机械类上市公司10亿元理财融资

案例6：某银行医疗卫生行业融资解决方案

案例7：某银行房地产公司不良贷款化解方案

案例8：某银行环保搬迁项目融资方案

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