法律合规体系 PAGEREF _Toc256000000 \h 1
1. 通用合规 PAGEREF _Toc256000002 \h 3
1.1. 合规基础 PAGEREF _Toc256000003 \h 3
1.1.1. 合规来源 PAGEREF _Toc256000004 \h 3
1.1.1.1. 相关法律法规 PAGEREF _Toc256000005 \h 4
1.1.1.2. 监管规定 PAGEREF _Toc256000006 \h 4
1.1.1.2.1. 部门规章 PAGEREF _Toc256000007 \h 4
1.1.1.2.2. 地方性规章 PAGEREF _Toc256000008 \h 4
1.1.1.2.3. 其他规范性文件 PAGEREF _Toc256000009 \h 4
1.1.1.3. 行业规则 PAGEREF _Toc256000010 \h 4
1.1.1.4. 诚信与道德原则、行业惯例 PAGEREF _Toc256000011 \h 4
1.1.1.5. 内部制度 PAGEREF _Toc256000012 \h 4
1.1.2. 合规定义 PAGEREF _Toc256000013 \h 4
1.1.3. 合规与内控 PAGEREF _Toc256000014 \h 5
1.1.4. 合规的意义和作用 PAGEREF _Toc256000015 \h 5
1.1.5. 合规风险防范 PAGEREF _Toc256000016 \h 5
1.1.5.1. 管理行为合规风险防范 PAGEREF _Toc256000017 \h 5
1.1.5.1.1. 合理利用工作职权 PAGEREF _Toc256000018 \h 5
1.1.5.1.2. 合理使用授权 PAGEREF _Toc256000019 \h 5
股东会的职权 PAGEREF _Toc256000020 \h 5
董事会的职权 PAGEREF _Toc256000021 \h 6
监事会的职权 PAGEREF _Toc256000022 \h 6
法定代表人的职权 PAGEREF _Toc256000023 \h 6
董事长/总经理的职权 PAGEREF _Toc256000024 \h 6
董事、高管的禁止性行为 PAGEREF _Toc256000025 \h 6
1.1.5.1.3. 正确理解政策规定 PAGEREF _Toc256000026 \h 6
1.1.5.2. 合同行为合规风险防范 PAGEREF _Toc256000027 \h 6
1.1.5.2.1. 制定合同管理办法 PAGEREF _Toc256000028 \h 6
1.1.5.2.2. 制订公司自用合同的格式文本 PAGEREF _Toc256000029 \h 6
1.1.5.2.3. 会同相关部门对重大、重要合同进行评审并出具审查意见 PAGEREF _Toc256000030 \h 6
1.1.5.2.4. 监督、检查各部门合同签订、履行、管理情况 PAGEREF _Toc256000031 \h 6
1.1.5.2.5. 参与合同纠纷的调查处理，制定解决方案 PAGEREF _Toc256000032 \h 6
1.1.5.3. 财务行为合规风险防范 PAGEREF _Toc256000033 \h 6
1.1.5.4. 职业行为合规风险防范 PAGEREF _Toc256000034 \h 6
1.1.5.4.1. 收受贿赂 PAGEREF _Toc256000035 \h 7
1.1.5.4.2. 贪污、侵占公司资产 PAGEREF _Toc256000036 \h 7
1.1.5.4.3. 谋取私利 PAGEREF _Toc256000037 \h 7
1.2. 合规体系建设 PAGEREF _Toc256000038 \h 7
1.2.1. 合规组织建设 PAGEREF _Toc256000039 \h 7
1.2.1.1. 合规部门建设 PAGEREF _Toc256000040 \h 7
1.2.1.1.1. 合规委员会或合规部 PAGEREF _Toc256000041 \h 8
部门职责 PAGEREF _Toc256000042 \h 8
部门权利 PAGEREF _Toc256000043 \h 8
查询权 PAGEREF _Toc256000044 \h 8
检察权 PAGEREF _Toc256000045 \h 9
监督权 PAGEREF _Toc256000046 \h 9
纠正权 PAGEREF _Toc256000047 \h 9
处罚建议权 PAGEREF _Toc256000048 \h 9
1.2.1.1.2. 相关部门 PAGEREF _Toc256000049 \h 9
1.2.1.2. 合规人员培养 PAGEREF _Toc256000050 \h 9
1.2.2. 合规制度建设 PAGEREF _Toc256000051 \h 9
1.2.2.1. 反腐败制度 PAGEREF _Toc256000052 \h 9
1.2.2.1.1. 禁止行贿受贿政策 PAGEREF _Toc256000053 \h 9
1.2.2.1.2. 涉及客户的礼品和娱乐政策 PAGEREF _Toc256000054 \h 10
1.2.2.2. 信息保密与隔离制度 PAGEREF _Toc256000055 \h 10
1.2.2.3. 利益冲突政策 PAGEREF _Toc256000056 \h 10
1.2.2.4. 员工举报保护政策 PAGEREF _Toc256000057 \h 10
1.2.2.5. 客户投诉处理与记录保存政策 PAGEREF _Toc256000058 \h 10
1.2.2.6. 合规手册 PAGEREF _Toc256000059 \h 10
1.2.2.7. 合同管理和审核流程 PAGEREF _Toc256000060 \h 10
1.2.2.8. 纠纷处理流程 PAGEREF _Toc256000061 \h 10
1.2.3. 合规文化建设 PAGEREF _Toc256000062 \h 10
1.2.3.1. 培训 PAGEREF _Toc256000063 \h 10
1.2.3.2. 宣传 PAGEREF _Toc256000064 \h 10
1.3. 违规问题处理 PAGEREF _Toc256000065 \h 10
1.3.1. 内部处理 PAGEREF _Toc256000066 \h 11
1.3.1.1. 处罚 PAGEREF _Toc256000067 \h 11
1.3.1.2. 纠正 PAGEREF _Toc256000068 \h 11
1.3.2. 外部处理 PAGEREF _Toc256000069 \h 11
1.3.2.1. 刑事责任 PAGEREF _Toc256000070 \h 11
1.3.2.2. 民事赔偿 PAGEREF _Toc256000071 \h 12
1.3.2.3. 行政处罚 PAGEREF _Toc256000072 \h 12
2. 行业合规 PAGEREF _Toc256000073 \h 12
2.1. 银行 PAGEREF _Toc256000074 \h 12
2.2. 保险 PAGEREF _Toc256000075 \h 12
1. 通用合规 1.1. 合规基础 1.1.1. 合规来源 1.1.1.1. 相关法律法规1.1.1.2. 监管规定 1.1.1.2.1. 部门规章1.1.1.2.2. 地方性规章1.1.1.2.3. 其他规范性文件1.1.1.3. 行业规则1.1.1.4. 诚信与道德原则、行业惯例1.1.1.5. 内部制度1.1.2. 合规定义1.1.3. 合规与内控1.1.4. 合规的意义和作用1.1.5. 合规风险防范 1.1.5.1. 管理行为合规风险防范 1.1.5.1.1. 合理利用工作职权1.1.5.1.2. 合理使用授权 股东会的职权董事会的职权监事会的职权法定代表人的职权董事长/总经理的职权董事、高管的禁止性行为1.1.5.1.3. 正确理解政策规定1.1.5.2. 合同行为合规风险防范 1.1.5.2.1. 制定合同管理办法1.1.5.2.2. 制订公司自用合同的格式文本1.1.5.2.3. 会同相关部门对重大、重要合同进行评审并出具审查意见1.1.5.2.4. 监督、检查各部门合同签订、履行、管理情况1.1.5.2.5. 参与合同纠纷的调查处理，制定解决方案1.1.5.3. 财务行为合规风险防范1.1.5.4. 职业行为合规风险防范 1.1.5.4.1. 收受贿赂1.1.5.4.2. 贪污、侵占公司资产1.1.5.4.3. 谋取私利1.2. 合规体系建设 1.2.1. 合规组织建设 1.2.1.1. 合规部门建设 1.2.1.1.1. 合规委员会或合规部 部门职责部门权利
查询权
检察权
监督权
纠正权
处罚建议权1.2.1.1.2. 相关部门1.2.1.2. 合规人员培养1.2.2. 合规制度建设 1.2.2.1. 反腐败制度 1.2.2.1.1. 禁止行贿受贿政策1.2.2.1.2. 涉及客户的礼品和娱乐政策1.2.2.2. 信息保密与隔离制度1.2.2.3. 利益冲突政策1.2.2.4. 员工举报保护政策1.2.2.5. 客户投诉处理与记录保存政策1.2.2.6. 合规手册1.2.2.7. 合同管理和审核流程1.2.2.8. 纠纷处理流程1.2.3. 合规文化建设 1.2.3.1. 培训1.2.3.2. 宣传1.3. 违规问题处理 1.3.1. 内部处理 1.3.1.1. 处罚1.3.1.2. 纠正1.3.2. 外部处理 1.3.2.1. 刑事责任1.3.2.2. 民事赔偿1.3.2.3. 行政处罚2. 行业合规 2.1. 银行2.2. 保险
