模块一：利率市场化进程中商业银行的应对策略

一、中国利率市场化的进程及趋势

1、利率市场化的涵义

2、利率市场化与利率风险

3、中国利率市场化的背景与进程

4、利率市场化的演化趋势及对金融市场的影响

二、利率市场化对商业银行带来的挑战

1、对银行存贷款业务的挑战

3、对银行债券投资业务的挑战

4、对银行流动性风险管理的挑战

5、对银行外汇、理财等中间业务的挑战

三、商业银行应对利率市场化的策略

1、进行产品创新，拓宽资金来源渠道

2、积极利用债券期货进行套期保值

3、利用久期等现代金融工具加强流动性风险监测

4、加快发展中间业务占比，拓展新的利润来源

模块二：宏观经济

一、中国经济 “新常态”的特征与表现

1、经济 “新常态”的特征

（1）大特点是速度“下台阶”、效益“上台阶”

（2）明显特征是增长动力实现转换，经济结构实现再平衡

2、经济 “新常态”的突出表现

（1）产业结构中服务业取代工业成为经济增长主要动力

（2）需求结构中的投资明显下降，消费成为需求增长主体

（3）收入结构中企业收入明显下降，居民收入占比上升

（4）人力、资源粗放投入下降，技术进步和创新成为主导

2、中国经济进入转型关键期

（1）向改革要动力，把该做的事做好

（2）向结构调整要助力，就是要‘强实体’

（3）向民生改善要潜力，增加公共产品有效供给

（4）向市场要活力，让市场主体真正放开手脚

模块三：互联网金融

一、互联网金融的概念

1 、互联网金融的定义

2、互联网金融的优势

3、互联网金融的投资概况

二、互联网金融的模式

1、爱投资——信息交换平台

2、微金融——服务对象

3、移动支付时代——技术支持

三、中国互联网金融的典型模式

1、网银模式

2、电商平台模式——阿里金融

3、P2P的模式——陆金所

4、交互式营销——余额宝

四、互联网金融带来的挑战

1、影响货币政策实施的有效性

2、增加了金融不稳定性

3、加剧金融脱媒与市场竞争