客户资产调查培训

【主讲专家】

戴成恩，某银行总行业务总监（副行长级），高级经济师、企业法律顾问，从事信贷、银行经营与管理工作三十余年，先后担任农行舟山分行的支行行长、广发银行杭州分行营业部经理、公司银行部总经理多年。

戴老师在授信审查审批、贷款风险控制等方面具有较深的理论功底和实践操作能力，具有一套完整的授信审查审批实用方法和较强的业务产品创新开发能力、方案设计能力和市场开拓能力，直接主持、研发、实施了许多具有较强推广意义和经营价值的银行业务创新方案，对经济、金融、法律等有较强的研究能力，取得了较高的学术研究成果，在《金融研究》、《中央财院学报》等杂志累计发表学术论文130多篇，有4篇学术论文被中国人民大学书报资料中心的金融专刊全文转载，在国内外公开发行。

【课程内容】

一、 授信客户经营管理特点

1、 授信客户类型

2、 授信客户特点

二、 授信客户资产分布特点

1、 主体上：具有分散性与关联性特点

2、 种类上：具有多层性与多样性特点

3、 范围上：具有异地性与广泛性特点

4、 信息上：具有隐蔽性与虚假性特点

三、 授信客户资产调查与研判重要意义

1、 授信客户资产调查与研判是客户能否建立授信关系的决策依据

2、 授信客户资产调查与研判是创新设计授信业务方案的决策依据

3、 授信客户资产调查与研判是开发挖掘客户合作效益的决策依据

4、 授信客户资产调查与研判是识别发现客户授信风险的决策依据

5、 授信客户资产调查与研判是制定调整授信投向政策的决策依据

四、 授信客户资产调查与研判主要内容

1、 授信客户资产真实性调查与研判

2、 授信客户资产有效性调查与研判

3、 授信客户资产效益性调查与研判

4、 授信客户资产可控性调查与研判

5、 授信客户资产变现性调查与研判

6、 授信客户资产负债性调查与研判

五、 授信客户资产调查与研判基本方法

1、分析法          2、抽查法

3、核对法          4、审阅法

5、推理法          6、询问法

7、盘查法          8、函证法

六、授信客户资产调查与研判空间范围

    1、不仅要调研帐内资产，而且也要调研帐外资产

    2、不仅要调研本地资产，而且也要调研外地资产

    3、不仅要调研公司资产，而且也要调研个人资产

    4、不仅要调研本身资产，而且也要调关联外资产

    5、不仅要调研固定资产，而且也要调研流动资产

    6、不仅要调研有形资产，而且也要调研无形资产

七、授信客户资产调查与研判主要项目

八、授信客户资产调查与研判项目选择   

    1、根据金额大小选择重点调查与研判资产项目

    2、根据占比高低选择重点调查与研判资产项目

    3、根据增幅多少选择重点调查与研判资产项目

    4、根据可靠程度选择重点调查与研判资产项目

九、货币资金资产项目调查与研判

    1、货币资金资产项目调查与研判什么

    2、货币资金资产项目如何调查与研判

    3、货币资金资产项目调研结果应用

十、短期投资资产项目调查与研判

    1、短期投资资产项目调查与研判什么

    2、短期投资资产项目如何调查与研判

    3、短期投资资产项目调研结果应用

十一、应收票据资产项目调查与研判

    1、应收票据资产项目调查与研判什么

    2、应收票据资产项目如何调查与研判

    3、应收票据资产项目调研结果应用

十二、应收帐款资产项目调查与研判

    1、应收帐款资产项目调查与研判什么

    2、应收帐款资产项目如何调查与研判

    3、应收帐款资产项目调研结果应用

十三、其它应收帐款资产项目调查与研判

    1、其它应收帐款资产项目调查与研判什么

    2、其它应收帐款资产项目如何调查与研判

    3、其它应收款资产项目调研结果应用

十四、预付帐款资产项目调查与研判

    1、预付帐款资产项目调查与研判什么

    2、预付帐款资产项目如何调查与研判

    3、预付帐款资产项目调研结果应用

十五、存货资产项目调查与研判

    1、存货资产项目调查与研判什么

    2、存货资产项目如何调查与研判

    3、存货资产项目调研结果应用

十六、长期投资资产项目调查与研判

    1、长期投资资产项目调查与研判什么

    2、长期投资资产项目如何调查与研判

    3、长期投资资产项目调研结果应用

十七、固定资产资产项目调查与研判

    1、固定资产资产项目调查与研判什么

    2、固定资产资产项目如何调查与研判

    3、固定资产资产项目调研结果应用

十八、在建工程资产项目调查与研判

    1、在建工程资产项目调查与研判什么

    2、在建工程资产项目如何调查与研判

    3、在建工程资产项目调研结果应用

十九、无形资产资产项目调查与研判

    1、无形资产资产项目调查与研判什么

    2、无形资产资产项目如何调查与研判

    3、无形资产资产项目调研结果应用

二十、虚拟资产项目调查与研判

    1、虚拟资产项目调查与研判什么

    2、虚拟资产项目如何调查与研判

    3、虚拟资产项目调研结果应用

二十一、授信客户真实资产还原调查与研判

二十二、授信客户资产结构质量调查与研判

二十三、授信客户资产负债程度调查与研判

二十四、集团公司授信客户资产调查与研判

二十五、授信客户关联资产风险控制的对策

二十六、授信客户贷后资产变化与风控对策

二十七、授信客户资产调查与研判能力提高

1、 授信客户资产调查与研判能力要求

2、 授信客户资产调查与研判能力提高