2016年基金从业资格《基础知识》考前必做练习5

1.基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于( )的赎回费。

A.0.50%

B.0.75%

C.1%

D.1.50%

1.B【解析】基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

2.基金销售人员禁止性规范包括( )。

Ⅰ.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

Ⅱ.在陈述所推介基金时，应当客观、全面、准确

Ⅲ.可以预测所推介基金的未来业绩

Ⅳ.不得以个人名义接受投资者的款项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2.B【解析】基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

3.对基金管理公司使用基金宣传推介材料违规情形的行政监管处罚措施不包括( )。

A.罚款

B.提示改正

C.出具监管警示函

D.暂停办理相关业务

3.A【解析】对于基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料违规情形可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行改正;对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函;责令基金监管公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查等。

4.基金管理人应当在( )的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

A.每个月

B.每季度

C.每半年

D.每年环球

4.B【解析】基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

5.下列关于基金销售费用的说法中，错误的是( )。

A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售，约定支付报酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

5.D【解析】基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。故D项错误。