2016年基金销售从业资格考试​基础习题2

1、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括( )。

A、风险提示

B、基金的运作方式

C、基金的投资

D、招募说明书摘要

正确答案：ABCD

金考解析：除ABCD四项外，基金销售人员应重点关注的信息还包括：①从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式;②基金份额的募集发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款;③基金净值的计算方法和公告方式。

2、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括( )。

A、证券投资咨询公司

B、律师事务所

C、证券信用评级机构

D、资产评估机构

正确答案：ABCD

金考解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和证券信用评级机构等。

3、证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在( )。

A、封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则

B、上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则

C、交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则

D、经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责

正确答案：ABCD

金考解析：证券交易所是基金的自律管理机构之一。一方面封闭式基金、上市开放式基金和交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则;另一方面，经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控管理职责。

4、关于股票分割与合并，以下说法正确的有( )。

A、事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动

B、从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价

C、股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股

D、股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重

正确答案：ABD

金考解析：股票分割又称拆股、拆细，是将一股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为一股。从理论上说，不论是分割还是合并，并不影响股东权益的数量及占公司总股权的比重，因此，也应该不会影响调整后股价。但事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动。股票分割通常适用于高价股，拆细之后股票价格下降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股，并股后，流动性提高导致估值上调。

5、下列关于期权交易的表述，正确的有( )。

A、期权的买方必须承担买进或卖出的义务

B、期权的买方可以选择行使所拥有的权利

C、期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务

D、期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务

正确答案：BC

金考解析：期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务;期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。