2016基金从业《证券投资基金基础知识》模拟试题6

21.下列金融产品中，具有较好流动性的是( )。

A.证券投资基金

B.银行理财产品

C.券商集合计划

D.银行定期存款

正确答案:A　解题思路：通常来说，股票、债券、活期储蓄存款、证券投资基金具有较好的流动性，投资者可以很方便地实现投资变现。相比之下，银行理财产品、信托产品、券商集合计划通常实行间歇性开放，流动性较差;而保单、定期存款的流动性最差，提前变现通常会遭受一定的损失。

22.基金销售市场细分原则中，完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务是指( )。

A.可测原则

B.易入原则

C.成长原则

D.识别原则

正确答案:B　解题思路：销售机构市场细分必须切合实际，能够对基金销售工作起到积极、有效的作用，因此销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：①易入原则;②可测原则;③成长原则;④识别原则;⑤利润原则。其中，易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场易于开发，便于进入。

23.在基金营销环境中，( )是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。

A.微观环境

B.宏观环境

C.政治环境

D.法律环境

正确答案:A　解题思路：通常，营销环境由微观环境和宏观环境组成。微观环境是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众;宏观环境是指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。

24.下列选项中，货币市场基金特殊信息披露方面，不包括( )。

A.基金收益公告

B.基金份额净值

C.影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形

D.货币市场基金净值表现

正确答案:B　解题思路：货币市场基金的特殊信息披露内容具体包括基金收益公告、影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形等方面，具体有：①货币市场基金收益公告;②偏离度公告;③货币市场基金净值表现;④货币市场基金投资组合报告。

25.下列各项中，( )属于基金市场营销特殊性的具体表现。

A.规范性

B.多样性

C.有形性

D.非持续性

正确答案:A　解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性。基金市场营销的特殊性具体表现在规范性、服务性、专业性、持续性和适用性五个方面。

26.开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后，一般可于( )日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T

B.T 1

C.T 2

D.T 3

正确答案:C　解题思路：认购开放式基金通常分开户、认购和确认三个步骤。其中，关于确认方面，投资者T日提交认购申请后，可于T 2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

二、不定项选择题

27.基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括( )。

A.风险提示

B.基金的运作方式

C.基金的投资

D.招募说明书摘要

正确答案:ABCD　解题思路：除ABCD四项外，基金销售人员应重点关注的信息还包括：①从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式;②基金份额的募集发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款;③基金净值的计算方法和公告方式。

28.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括( )。

A.证券投资咨询公司

B.律师事务所

C.证券信用评级机构

D.资产评估机构

正确答案:ABCD　解题思路：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和证券信用评级机构等。

29.证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在( )。

A.封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则

B.上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则

C.交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则p.经中国证监会授权，证券交易所对基http://www.100ksw.com/金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责

正确答案:ABCD　解题思路：证券交易所是基金的自律管理机构之一。一方面封闭式基金、上市开放式基金和交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则;另一方面，经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控管理职责。

30.关于股票分割与合并，以下说法正确的有( )。

A.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动

B.从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价

C.股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股

D.股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重

正确答案:ABD　解题思路：股票分割又称拆股、拆细，是将一股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为一股。从理论上说，不论是分割还是合并，并不影响股东权益的数量及占公司总股权的比重，因此，也应该不会影响调整后股价。但事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动。股票分割通常适用于高价股，拆细之后股票价格下降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股，并股后，流动性提高导致估值上调。