经济师中级金融专业备考知识点：市场准入监管

网校小编根据往年经济师考试真题整理了经济师考试中级金融专业备考常见的一些知识点，希望对您备考2016年中级经济师有帮助！

【真题】根据我国《证券公司监督管理条例》，关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是（）

A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必需的非货币资产

B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年者不得成为证券公司实际控制人

C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权

D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历

【答案】C

【解析】本题考查市场准入监管。选项C错误，为了防止不良单位或者个人幕后操控、规避审批和监管，规定：未经证监会批准，任何单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托，持有或者管理证券公司的股权。参见教材P232.

【知识点扩展】

市场准入监管

市场准人监管是指银行监管当局根据法律法规的规定，对银行机构进人市场、银行业务范围和银行从业人员素质实施管制的一种行为。银行监管当局对要求设立的新银行机构，主要是对其存在的必要性及其生存能力两个方面进行审查。具体的是要求银行必须有符合法律规定的章程，有符合最低额规定的注册资本，有具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员，有健全的组织机构和管理制度，有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施等。

市场准入监管应当全面涵盖以下几个环节：

（1）审批注册机构。进人金融行业必须按照金融法律法规的要求，在具备相应条件的情况下，向银行监管当局提出申请。经银行监管当局许可后，领取营业执照才能进行经营活动。审批机构，一方面表明银行监管当局允许经营金融产品的机构进人市场，并将依法对其进行监督；另一方面也表明进人市场的银行机构将接受银行监管当局的监管，并合法开展业务。

（2）审批注册资本。审批注册资本是指银行监管当局必须对进人市场的机构进行最低资产限制，并对资本金是否及时人账、股东资格、股东条件和股本构成进行监督审核。在市场经济条件下，金融机构必须以其资本来承担全部的风险和亏损。因此设立金融机构的首要条件之一，是必须保证一定数量的注册资本来承担可能的风险和亏损。这样才能使银行机构在出现财务困难时，具有一定的防范和化解风险的能力。

（3）审批高级管理人员的任职资格。审批高级管理人员的任职资格是指在市场准入过程中，银行监管当局应当对银行机构的法定代表人及其他高级管理人员的任职资格进行审查。未经审查同意，其董事会不得进行聘任。人力资源是银行机构设立的一定必要的因素。一定数量的合格专业人才是保证银行机构合法经营、稳健经营和健康发展的基本条件。对银行机构高级管理人员任职资格的审批，可以保证银行机构掌握在合适人员的手中。确定任职资格的标准主要有以下两个方面：一是必要的学识水平，二是对金融业务的熟悉程度。一般有严重劣迹的人员不得担任银行机构的高级管理人员。

（4）审批业务范围。审批业务范围是指银行监管当局对进入市场的机构必须进行业务范围的管制。不论是实行分业经营、分业监管体制的国家或者是实行'混业经营、集中监管的国家，银行机构经营的业务范围都有一定程度的限制。只是限制的范围、程度和方式有所不同。相比较而言，实行分业经营、分业监管的国家的限制程度较强。审批业务范围是保证银行机构合法经营的需要。监管当局审批银行机构业务范围的主要依据是市场需求以及机构的实力、管理层的经验和能力，总的要求是银行必须对它所从事的所有业务活动要有充分的控制能力。同时，也必须考虑到监管当局的监管能力及监管从业人员的素质等，监管当局要确信自己有能力对这些业务活动进行有效的监管。

在我国，根据《商业银行法》的规定，设立银行机构必须具备以下条件：第一，有符合规定的银行章程。第二，有符合规定的注册资本额最低限额。第三，有具备任职专业知识和业务工作经验的董事（行长）和高级管理人员。第四，有健全的组织机构和管理制度。第五，有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。同时，设立商业银行还应当符合其他审慎性条件。

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