报行合一的背景下，寿险公司分支机构面临着新的挑战与机遇。预算管理、经营分析以及降本增效成为关键任务。

一方面，报行合一规范了保险市场秩序，促使寿险公司更加注重合规经营。这要求分支机构在预算编制和执行过程中，严格遵循监管要求，确保费用列支的合理性和真实性。

另一方面，随着市场竞争的加剧，分支机构需要通过精准的经营分析，了解自身的优势与不足，以便制定有效的策略来提升市场竞争力。同时，降本增效成为实现可持续发展的必然选择，分支机构需要在各个环节寻找成本优化的空间，提高资源利用效率。

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第一讲 报行合一背景下预算、成本管理概述  

（1）报行合一政策内涵、监管要求   

（2）分析政策对寿险公司分支机构的具体影响

●成本管理与控制

●预算管理

第二讲  预算管理与降本增效

（1）预算编制原则与方法的调整

●报行合一背景下，关键预算的制订

ü 收入预算

ü 成本预算

ü 利润预算

●成本控制在预算中的关键地位

（2）预算执行与监控

●跟踪机制，偏差的及时发现与处理

●预算执行、监控预警、分析一体化仪表盘

●预算调整机制与复盘

（3）全面预算流程中降本增效工作分析  

（4）实务案例分析：四川某寿险公司分支公司相关实务

第三讲  经营分析与降本增效

（1）资关键经营指标分析

●报行合一背景下，对降本增效工作影响大的经营指标

●保费收入增长率、赔付率、费用率等指标解读

（2）数据分析工具与方法

●资利用数据分析工具，寻找发掘降本增效机会

●案例分析：四川某寿险公司分支公司相关实务

第四讲 回顾与总结

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