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银行中层干部经营模式培训

来源:教育联展网    编辑:李振    发布时间:2022-11-14

导语概要

区域性的中小银行因为不具备“原生数字化能力”,还在采用传统模式征战沙场,被数字化做得好的中大型银行无情碾压,他们利用先进金融科技和数据应用能力,下乡赶集的“掐尖行动”势不可挡,加大力度实现业务下沉、服务下沉、产品下沉等措施、让中小银行逐渐失去了人力优势和区位优势;再加上息差收窄、实体让利、资产质量恶化的挑战,导致中小银行运营成本上升而负重前行,慢慢失去了区域市场的话语权和主动权,那我们区域性的中小银行该如何破局。

中层管理培训咨询

变局之中,“稳”即是胜;角力之时,“变”方能进。

在面对复杂严峻的国内外经济环境的变化,我国经济长期向好的基本面并没有变。但国际环境不确定性因素增多,国内经济恢复仍不稳固、不均衡,形势比预期更加复杂、推动经济稳定运行困难比预料的更多。国内经济面临需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力,让一些市场主体对发展前景产生担忧,导致市场预期不稳。

区域性的中小银行因为不具备“原生数字化能力”,还在采用传统模式征战沙场,被数字化做得好的中大型银行无情碾压,他们利用先进金融科技和数据应用能力,下乡赶集的“掐尖行动”势不可挡,加大力度实现业务下沉、服务下沉、产品下沉等措施、让中小银行逐渐失去了人力优势和区位优势;再加上息差收窄、实体让利、资产质量恶化的挑战,导致中小银行运营成本上升而负重前行,慢慢失去了区域市场的话语权和主动权,那我们区域性的中小银行该如何破局。

这个答案很明确,一定要“回归本源、固本强基、提质增效”才是中小银行顺应新常态下“稳经济基本盘”的必由之路,也是深化改革的一项重要任务。必须摆脱既有的传统思维理念和业务模式的束缚,重新定义发展战略,修正发展目标,调整经营策略,全面实施数字化转型。从而实现差异化发展、错位化竞争、精细化管理、专业化服务、特色化经营,场景化营销、轻型化经营的目标。不同的商业银行机构应因地制宜,立足自身资源和发展战略,优化资源配置和成本管理,由过去的向数量要效益、向规模要效益转变为向质量要效益,走错位竞争转型升级之路,才能生存和发展下去,并取得持续的成功。

中层管理培训课程介绍

课程时间

本课程为企业内训,课程时长为1-2天,可根据企业需要调整相应的培训时间。

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课程对象

企业中层管理者、新任部门经理、储备管理人员等

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课程特色

方法工具讲授与案例分析相结合,紧密联系企业的实际,具有实战性、可操作性。

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培训方式

主题讲授+案例分析+互动问答+视频欣赏+情景模拟+小队讨论+模拟训练

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中层管理培训内容

第 一 讲:中层干部的经营脱困新思维

现状研讨:中小银行发出“活下去就好”的呐喊,区域性银行的日子真的难过了吗?

现状研讨:中小银行在新一轮的转型发展中是“弱势群体”,你怎么看?

一、新一轮经济下行周期的突围战:是“开疆扩土”还是“稳中有为”

宏观阶段:2022年“稳经济基本盘”万人大会出台的一揽子政策对银行业的影响

案例分析:互联网大厂裁员背后释放的信号

1. 理解经济复苏不均衡“K型经济”

2. 盘点产业结构调整的“K型市场”

3. 保持经营战略定力的“Y型模式”

二、中大型银行服务下沉的突围战:是“针锋相对”还是“特色经营”

现状研讨:中大型银行的“掐尖”行动,到底会有什么样的影响?

案例分析:看懂建行“裕农通”的下沉模式,对我们的经营启发

1. 中大型银行服务下沉的“三板斧”

2. 盘点主场作战的“十大优势”

3. 实施特色经营的“五个趋势”

课堂练习:本行优势盘点与策略应对

三、盈利净息差持续收窄的突围战:是“节衣缩食”还是“优化结构”

现状研讨:贷款收益率下降是净息差的主要原因吗?

案例分析:招商银行的唤醒了大行决战中收“保卫战”

1. 资产端:优化信贷资源的“五个领域”

2. 负债端:优化负债结构的“五个方面”

3. 中收端:优化产品结构的“五个方向”

四、客户金融需求萎缩的突围战:是“经营业务”还是“经营客户”

现状研讨:高价值客户的流失是产品价值还是服务价值导致的?

案例分析:手握三套房产的中产家庭,面临着“中年苦恼”

1. 客户金融需求萎缩的“三个变量”

2. 价值客户贡献率低的“三度评估”

3. 经营目标客户的“三角价值模型”

五、基层网点产能偏低的突围战:是“东奔西跑”还是“固本强基”

现状研讨:换一任网点负责人,这家支行为什么会走向没落

案例分析:一家居民区的社区网点搭上“直播”新赛道

1. 网点产能偏低的“六大原因”

2. 提高网点效能的“三条赛道”

3. 网点强本固基的“五项措施”

六、专业型人才储备不足的突围战:是“招兵买马”还是“内育为主”

现状研讨:银行的离职率为什么越来越高?

案例分析:某银行建立的“培教一体”,让人才成为“行家里手”

1. 银行人才短缺的“四大原因”

2. 激发内生动力的“三项机制”

3. 人才内育为主的“五项措施”

现场提问环节:你目前还面临着哪些主要困境


第二讲:中层干部的经营统筹新思路

观点阐述:中层相对于基层是战略决策,相对于高层是战术决策。

现状研讨:今年上级行(总行)的战略目标是什么?你的战略目标是什么?

现状研讨:为什么工作越来越忙,成就感却越来越低?

一、聚焦“一个核心”

1. 以守护根据地的“一个宗旨”为核心

2. 以稳住基本盘的“三好理念”为基础

3. 以可持续发展的“加减乘除”为抓手

4. 以创新竞争力的“四为精神”为引领

二、突出“两种模式”

1. 经营模式:‘负债类’混业模式,‘资产类’分业模式

2. 业务模式:‘对私类’靶心模式,‘对公类’聚合模式

三、明确“三项工程”

现状研讨:客户为选择你的理由是什么?

1. 品牌形象工程:客户**、企业首信、政府首推

2. 社会民生工程:乡村振兴、党建引领、普惠金融

3. 产品组合工程:横向组合、纵向组合、回形组合

案例分析:某银行品牌建设的“三名”之路

案例分析:某银行产品组合的“七一”模式

四、深化“四条主线”

现状研讨:团队执行力不强的原因是“不会”还是“不愿”呢?

1. 管理带动“责任线”:担责、分责、当责

2. 绩效推动“奋斗线”:荣誉、期望、保障

3. 客户触动“场景线”:利益、权益、效益

4. 岗位联动“协同线”:省力、省钱、省心

案例分析:某行长带领员工玩推理“剧本杀”的背后原因

五、围绕“五大指标”

现状研讨:规模、质量、效益、信任、价值该如何有效排序?

1. 经营效益类指标:扶持、让利、盈利

2. 发展转型类指标:资金、资产、资源

3. 合规经营类指标:红线、底线、高压线

案例分析:银行阻难客户正常转账5000万带来的社会不良影响

4. 风险管理类指标:识别、抵御、化解

案例分析:一位女客户路边买假材料骗贷31次,让银行损失近3亿元

5. 社会责任类指标:钱袋子、防火墙、扶危助困

六、完善“六项机制”

现状研讨:你能让你的团队或者下属看见期望吗?

1. 完善党建运行机制的“三个维度”

2. 完善和谐民主机制的“四个权限”

3. 完善争优激励机制的“四类竞赛”

4. 完善职工关爱机制的“三个方面”

5. 完善长效学习机制的“三个常态”

6. 完善社会服务机制的“五种形式”

现场提问环节:你目前还面临着哪些决策困惑


第三讲:中层干部的经营能力新模型

核心观点:管人越管越死,管事越管越乱

一、思维迭代的“四力模型”

现状研讨:执行力上不去到底是谁的问题

案例分析:一位当了10年以上的支行长,为什么要主动让贤 90后

1. 执行就是生命力(明确职责、清晰方向、把控节奏)

2. 引导就是创造力(拓宽思路、管控情绪、扩大格局)

3. 支持就是战斗力(给予支持、允许犯错、理解陪伴)

4. 统筹就是思考力(趋势信息、时间安排、资源整合)

二、职能管理的“三驾马车”

现状研讨:为什么青年员工总是觉得管理者的方式方法有问题

1. 管人三板斧:管梦想、管目标、管共识

2. 理事三条路:理解人、理清事、判趋势

3. 管理三要素:搭班子、定战略、带队伍

三、目标管理的“六个步骤”

现状研讨:你的工作为什么越来越忙

案例分析:一家地方银行,半年完成195亿的存贷规模增长,他们到底做了什么?

1. 目标方向:突围、进攻……

2. 具体任务:抢占、搭车……

3. 时间节点:季度、月度……

4. 责任分工:执行、后勤……

5. 执行措施:正面、两翼……

6. 应急措施:突发、保障……

四、高效沟通的“三项原则”

现状研讨:如何让员工提出问题而不是描述问题

案例分析:一位行长的“PND”模型,让沟通更加顺畅

1. 深度倾听

2. 有力提问

3. 有效反馈

五、高效会议的“操作指南”

【现状讨论】员工对开会为什么带有抵触情绪?

案例分析:一家支行年终结算后的“特别会议”

1. 组织会议的“三种形式”

2. 召开会议的“五个原则”

3. 高效会议的“七个步骤”

六、绩效推动的“务实模型”

现状讨论:以终为始的绩效考核是不是一把双刃剑?

案例分析:绩效考核中的“奖罚制度”对员工有用吗?

1. 绩效考核的“六大误区”

2. 绩效考核的“三大原则”

3. 绩效规划的“四个明确”

4. 绩效推动的“四个有效”

5. 绩效执行的“四个步骤”

现场提问环节:你目前还面临着哪些能力不足


第四讲:中层干部的经营决策新模式

观点阐述:你怎么看“金融业务无处不在,就是不在银行网点”的这句话?

案例分析:一家支行被同行围剿后的“抢滩登陆”模式

一、盘点网点经营的“精实力”

1. 网点阵地经营地图

2. 网点的竞争力分析

3. 盘点网点经营数据

4. 网点经营能力评估

二、提升服务质量的“软实力”

现状研讨:服务意识、标准流程、心智攻坚他们有什么关系?

案例分析:招商银行的“因您而变”到底“变”的是什么?

1. 服务认知传播的“四个误区”

2. 渗透服务心智的“三类主体”

3. 提升服务质量的“五个方面”

4. 检验服务质量的“四个不走”

三、推动营销执行的“巧实力”

现状研讨:营销就是让推销成为多余,这句话对吗?

案例分析:看懂一张海报的魅力,揽储3.5亿

1. 制约营销执行的“四大障碍”

2. 做大业务增长的“两个指数”

3. 核心营销能力的“八个模块”

4. 营销执行推动的“三个阶段”

四、打造支行品牌的“硬实力”

现状研讨:客户选择来银行网点的理由是什么

案例分析:某银行举办的“沙龙讲座”被客户疯抢报名

1. 零售型网点的“服务模式”

2. 专营型网点的“聚合模式”

3. 特色型网点的“场景模式”

4. 社区型网点的“互动模式”

5. 乡镇型网点的“亲邻模式”

现场提问环节:你目前还面临着哪些绩效推动的困惑

定制方案

MTP双认证培训讲师

刘涛老师

曾任:顶新国际集团饮品事业群处长

曾任:雅芳(中国)有限公司大区总监

曾任:武汉肯德基有限公司总经理助理

武汉大学工商管理硕士,刘涛老师有20年企业管理经验,从助理升至总经理的资 深职业经理人,2009年开始兼职授课,2012年至今专职MTP讲师,有500场MTP授课经验、150组落地化实用工具...

综合管理效能提升教练

贺东老师

曾任:潍坊市舜天汽车租赁公司(国企)|总经理

曾任:山东益寿食品公司(新四板)|人力资源部、运营部部长

曾任:天瑞健康管理公司(中国保健协会理事单位)|营销学院院长

30家国企央企特邀管理讲师,高级管理咨询师,山东省多家政府单位特聘管理讲师,有12年的实操企业运营工作经验,是一位实战型商业管理顾问,专注于企业运营体系建设,企业管理协作,人才供应链建设等方面...

高效能管理实战讲师

颜丰果老师

曾任:爱渠西来艾颂公司|全球研发中心研发经理、项目经理

曾任:朗讯科技公司(世界500强)全球研发中心(青岛)丨研发经理

有22年跨国企业管理实战经验,现致力于职场效能提升,个人独创五个“高效能管理”工具模型,善于根据企业实际痛点制定培训方案,助力企业解决效能低下、管理人员管理能力不足、员工工作能力与意愿弱等问题。累计为企业输送了1000多名优秀管理者,授课场次超300场,学员人数近2万人次...

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